Alerta de suplantación de identidad: Administradores falsos de Transfermóvil, Enzona y Bancos contactan a clientes de manera fraudulenta
Foto: Banco Metropolitano.
En los últimos días, se ha detectado a un individuo suplantando la identidad de los administradores de Transfermóvil, Enzona y de diversos bancos.
Este sujeto contacta de manera privada a clientes que solicitan ayuda, utilizando imágenes de los logos oficiales y nombres de usuario como ayudatm o ayudaenzona, con el fin de generar confianza. Además, cuenta con un grupo propio desde el cual opera.
A pesar de haber sido expulsado en reiteradas ocasiones de grupos y canales oficiales, este individuo continúa ingresando con nuevos nombres de usuario, lo que representa un riesgo para la seguridad de los clientes.
Se recuerda a los clientes que los administradores de los bancos y servicios financieros no realizan contactos por mensajes privados, excepto en casos excepcionales y debidamente justificados, siempre con el objetivo de proteger la seguridad de los datos de los usuarios. En dichas situaciones, se lleva a cabo un proceso de identificación previa para garantizar la autenticidad del contacto.
Con el fin de mantener informados a los usuarios y evitar posibles confusiones, se comparten a continuación los grupos y canales oficiales de las entidades bancarias y servicios asociados. Se recomienda difundir esta información entre familiares y amistades para asegurar una comunicación segura y confiable.
Canales y grupos oficiales:
Banco Metropolitano
Canal: @banmetcuba
Grupo: @banmetcubachat
Banco BANDEC
Canal: @bandec97
Grupo: @bandecenlinea
Banco BPA
Canal: @bpacuba
(No cuenta con grupo oficial)
Banco Central de Cuba
Canal: @bancocentral_1997
(No cuenta con grupo oficial)
Canales y grupos no oficiales (pero con amplia trayectoria y reconocimiento):
Transfermóvil
Canal: @TransfermovilCuba
Grupo: @TransfermovilSoporte
EnZona
Canal: @EnZonaBX
(El acceso al grupo se realiza a través del canal)
Cabe destacar que, aunque los canales y grupos de ENZONA y Transfermóvil no son oficiales, sus administradores han mantenido una labor responsable durante más de cinco años, brindando soporte a los usuarios y facilitando la resolución de dificultades relacionadas con las aplicaciones. Además, han servido como enlace para transmitir sugerencias y reportar errores a los desarrolladores, contribuyendo significativamente a la mejora de estos servicios.
Se insta a los usuarios a mantenerse informados a través de estos canales y grupos, y a proteger sus cuentas evitando compartir información personal o confidencial fuera de los medios oficiales o reconocidos.
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Valiosa y oportuna información. Gracias.
¿Qué esperan las autoridades para actuar en contra de estas personas? ¿Acaso el delito de estafa o robo al patrimonio del pueblo no es sancionable bajo nuestras leyes?
Hijo si te lo dicen es porque ha sido habilidoso e incapturable y sigue dañando a las personas.
Hace dos días recibí un mensaje por Whatsapp diciendo que debía actualizar mi transfermovil y daba dos opciones. Marqué "ahora no" y si era fraude se quedó en eso. Gracias por la información. Saludos.
Sigo pensando que Enzona ya debería tener presencia física en todas las provincias. Que ya va tocando.
Presencia física? Se lo vamos a pedir a Facebook, WhatsApp y hasta etcétera?
Una oficina, aunque sea adjunta. Y en teoría tendría bastante utilidad.
Jajajaja.... Jajajaja... Qué bueno está eso...
Me pregunto: ¿no existe posibilidad de identificar estas personas?, de hecho es un crimen informático de incalculables consecuencias, pienso que a través de ETECSA y el MININT se pudiera trabajar en función de prevenir la delincuencia en el ciberespacio, de lo contrario pasará al igual que en la vida real con los asaltos cotidianos.
Es necesario que los Bancos creen sus grupos oficiales en telegram. Para que se evitar situaciones así.
Gracias por la alerta realizada
esos son los grupos y canales oficiales en Telegram
Existen, al menos los del BCC, BANMET y BANDEC.
A pesar de haber sido expulsado en reiteradas ocasiones de grupos y canales oficiales, este individuo continúa ingresando con nuevos nombres de usuario, lo que representa un riesgo para la seguridad de los clientes.
Gracias por pensar siempre en el bienestar del pueblo.
Pero no entiendo ¿-?
¿Por qué no lo han atrapado todavía?
¿Qué impide que lo puedan atrapar?
Y si se sabe quien es el individuo porque no se le mete preso?. Porque por lo leído tiene un largo historial
El cliente o usuario que tenga dudas o inquietudes, necesite asistencia en ENZONA puede dirigirse a https://www.enzona.net y al final de la página están los contactos oficiales y serán atendidos.
Recuerde, desconfíe siempre cuando el contacto no lo inicie usted.
Otra cosa importante: Los mensajes de texto de confirmaciones de texto son falsificables y son la causa principal de las estafas del tipo "revisa que ya te llegó el mensaje del pago/transferencia". Sin embargo, lo que sí no es falsificable es el encabezado del mensaje. En transfermovil es "PAGOxMOVIL" en el encabezado del SMS nunca en el cuerpo del mensaje. Por ENZONA el encabezado dice "ENZONA" e igualmente nunca en el cuerpo del mensaje.
Consejo, si recibe un sms diciéndole que le han enviado "por error" dinero y que necesita la devolución primero consulte su saldo antes de intentar hacer la devolución y en todo caso haga la denuncia siempre y de ser necesario hágala en las redes sociales. Los estafadores se aprovechan de la ingenuidad y honestidad de las personas pero se cuidan mucho en el anonimato por lo tanto, denúncielo en las redes sociales publicando la conversación y/o los mensajes de textos que les escriban a usted mostrando el número de celular por el cual ETECSA y la Fiscalía pueden determinar el titular de la línea y arrestarlo.
Excelente clase nos ha dado para no caer en errores, yo tengo una compañera de trabajo que le estafaron más de 200 MLC, y aún no ha resuelto el problema, necesito saber que puede hacer además de la denuncia en la PNR.
Amigo lo que usted dice es real, el estafador entra siempre por puertas q le dejan a biertas las personas, pero.......el asunto que no tiene explicación es la poca respuesta de las autoridades, que sabiendo hasta el número de las tarjetas de banco....y las trazas que dejan las transferencias, no hagan nada al respecto.........
Información oportuna y que voy a compartir para familiares y amigos, pero entre la PNR y Etecsa deben trabajar para cojer a esos estafadores
Milagro que Xetid y la OSRI y las empresas de seguridad informática no están bien protegidas ni capacitadas como debe de ser para evitar estos robos delante de sus narices y salgan impunes los ciber delincuentes, nosotros los cubanos no estamos ni por la mitad de la mitad de los verdaderos pioneros de la seguridad informática y cualquier otra de sus ramas, nosotros somos simples estudiantes de primaria delante de otros países en cuanto a esta materia de seguridad digital
Por muy capacitada que estén la OSRI y la XETID y cualquier otra institución no es posible eliminar las estafas si los usuarios desde su ignorancia dan todos sus datos personales a los ciber delincuentes.
¿Sabe usted lo que es el fishing y cuántas modalidades tiene? Cuando usted escuche que estafaron a alguien por ENZONA asuma ya directamente que el estafado abrió la billetera, enseñó el fajo de billetes al ladrón y le dijo: "Socio, mira lo que tengo aquí, róbalo".
El principal rechazo que muchos usuario le hacen a ENZONA es lo tedioso que es tanta seguridad para crearse una cuenta y acceder; cosa de la que adolecen otras plataformas de comercio electrónico en el país:
1-Registro de Usuario contra doble factor de autenticación vía sms o correo electrónico.
2-Una vez registrado debes acceder igualmente siempre contra un doble factor de autenticación y la primera vez que accedes ENZONA te obliga a verificar los datos con la Ficha Única del Ciudadano.¿Quién más lo hace?
2.1- Valida cantidad de intentos fallidos de autenticación (3 a 5 no recuerdo bien) ¿Quién más lo hace?
2.2-Envía sms con PIN de 6 dígitos para acceder, o sea te podrán haber robado el user y el pass pero también te debieron robar el teléfono...
3-Te obliga a tener en tu perfil correo electrónico, número telefónico y además definir contraseña de pago(que se tiene que utiliza siempre tanto para pagar como para transferir)¿Quién más lo hace?
4-Si además de eso utilizas https://banmet.enzona.net cuando te autenticas tienes otro doble factor de autenticación contra los datos de registro en el banco utilizando la matriz personal de la telebanca contra coordenadas del PIN de la Telebanca que en principio debería conocer de memoria el usuario y no tener guardado en ningún otro lugar que en su mente. ¿Quién más lo hace?
Ahora bien, sabiendo todo ésto díganme una cosa:
¿Qué otra Plataforma de Comercio Electrónico en Cuba iguala ésta seguridad?
¿Por qué aún la gente sigue siendo estafada o alega ser estafada por ENZONA?
Respuesta 1-> Ninguna otra plataforma lo tiene, Transfermovil que es la que más se acerca utiliza un PIN de 4 dígitos (Se necesita tener el dispositivo del titular o la víctima a estafar igual que en el caso de ENZONA) pero con muchísima menos seguridad. Y por Transfermovil también se han realizado muchísimas estafas sobre todo del tipo "Te envié por error saldo,recarga desde el exterior, recarga, transferencia y necesito que me la devuelvas" ¿Tiene que ver eso con Transfermovil? por sólo poner un ejemplo
Respuesta 2-> Porque las personas desde su ingenuidad y falta de cultura financiera entregan todos sus datos personales. Para nada tiene que ver una estafa con la Tecnología. El Software es sociológico y esa "ingeniería social" es la que explotan los ciber delincuentes para estafar.
Excelente su comentario, creo en lo personal q Enzona supera en seguridad a transfermovil. La utilizo frecuentemente, muy buena y segura.
Excelente análisis. Lamentablemente la mayoría ve los temas de seguridad como "complicaciones" innecesarias, sin tener en cuenta que en materia de proteger nuestro dinero todo cuidado es poco.
Pero se hace vulnerable cuando por ejemplo tienes que vincular alguna de tus tarjetas desde ENZONA con otras aplicaciones como Ticket....para sacar turnos en bufetes, registros civiles, notarías, comprar gasolina, compras online, reservación en restaurantes, etc, etc .... pero el objetivo del estafador es obtener dinero y ese dinero debe remitirse a una tarjeta.....no es posible conocer la identidad del estafador ????????
Mejor que el doble factor: el certificado digital. Y ciertamente, el pishing es una cuestión social. También lo es que la banca emita avisos por los medios que ellos no piden datos personales.
Muy interesante su comentario con detalles concretos de lo que representa la seguridad informática y el aplicarla a pesar de que muchas personas le hagan resistencia a las autenticaciones en dos pasos porque les resulta engorroso, molesto, tedioso sobre todo si están apurados. Eso es fatal y es una facilidad para los intrusos.
En el caso de Transfermóvil han logrado estafar por el fallo humano; cae la persona estafada porque sencillamente no verifica el encabezado PAGO POR MÓVIL. Lo hace automáticamente sin percatarse que es desde otro teléfono celular. Hasta ahora y desde hace años no me ha fallado Transfermóvil.
"No están bien protegidas ni capacitadas..." En serio? Supongo que basa su opinión con conocimiento del personal que trabaja en estas instituciones!? Cualquier medida será insuficiente cuando hay una víctima propiciatoria. Es bueno confiar sólo en los sitios oficiales.
Qué significa que los canales de ENZONA y Transfermóvil no son oficiales. Eso sí que me confunde. Hasta ahora mis operaciones por Transfermóvil nunca han tenido problemas, pero reitero, que me trae dudas lo planteado.
En la página web de Enzona (www.enzona.net) están los canales oficiales.
Y porque no lo meten preso si ya lo detectaron entonces no es bloquearlo es meterlo preso
A los que preguntan¿Porque no lo detienen? .
Es fácil entrar en cualquier grupo de telegram o WhatsApp desde cualquier rincón del mundo
Ya es hora de que rastree a este individuo, que en mi opinión deber ser un grupo entre 3 y 5 porque los grupos de estafadores trabajan así y que les caiga encima todo el peso de la ley
A mi me llamo una persona que le habían mandado una recarga a mi número telefónico, que por favor
que le hiciera la devolución era de 550 pesos, me llamo por el 99 , cuando revisé no tenía ninguna recarga , a demás el mensaje de confirmación con tremenda falta ortográfica, entre ellas estaban asta línia que se veía que no podía ser de Cubacel ya es hora que la policía conjuntamente con los que tienen ver con con eso actúe, ya está bueno que las personas sin escrúpulos quieran vivir de los demás, en mi caso soy jubilada con una chequera
No entiendo: A pesar de haber sido expulsado en reiteradas ocasiones de grupos y canales oficiales, este individuo continúa ingresando con nuevos nombres de usuario, lo que representa un riesgo para la seguridad de los clientes,:............ y por qué no lo sancionan como corresponde?
Ese personaje no es espulsarlo de los grupos es detenerlo pues eso es fraude y robo y esas plataformas perderán credibilidad y ya es bastante con lo que han perdido
Tengo una duda, ¿existe en Cuba alguna entidad u organismo encargado de velar por la legalidad y seguridad de las operaciones financieras (transaciones incluidas)? me refiero a algo que no sea exactamente "el banco".
Hay que reforzar la seguridad informática, es un trabajo interesante que lleva gran dedicación.
Es cierto que son muy audaces, pero creo que el servicio de soporte que tienen que brindar nuestras plataformas no es el mejor, siendo uno de los motivos por el cuál estos delincuentes tienen su oportunidad. Toca trabajar en mejorar la atención a los clientes que en definitiva son los más afectados.
Por ejemplo?
Pero y qué esperan para coger a este sujeto?
Gracias por informarme tenemos las. Tarjeta antes dicha y utilizamos el tranfelmovil constantemente, ya no se debe confiar en nada.
Gracias pir la información. Estaremos atento a cualquier indicio de fraude. Es bueno siempre contar con avisos desde canales oficiales de información.
Cualquier plataforma que se respete y respete a sus clientes tiene teléfonos de contacto para denuncias, aclaraciones de dudas 24*7 es decir 24 horas y los 7 días de la semana, lamentamos que eso no ocurre en Cuba, los bancos tampoco ayudan mucho, tampoco disponen de línea ayuda adecuada, y si vas físicamente con un problema los planteados arriba, uyuyuy, todo es culpa del cliente y ellos no pueden hacer nada. He Sido objeto de intentos de robo de identidad y estafas en varias veces, y aunque me esforcé porque BPA y BANDEC tomarán medidas, nada han hecho, e insisto, toda la culpa es del cliente. En el mundo , primero existen leyes que protegen al cliente y obligan a la banca a asumir responsabilidad amablemente estos casos, y puedes cancelar operaciones hasta 3 horas después de realizadas, o entrando a las plataformas informáticas o con llamadas telefónicas, pero eso no se logró solo, hubo que dejar claro que ellos son responsables de cuidar por la seguridad de los clientes, por ley.
Me surge una duda, en cuanto a la forma de operar este individuo. No existen trazas de las operaciones electrónicas entre tarjetas asociadas a esta estafa?. Y de ser así, porqué continúa en la calle?. Más claro ni el agua. Yo no creo que los que investigan este caso no se den cuenta de lo fácil que es seguir el rastro de este tipo de delito. La tarjeta final, a dónde va a parar el dinero estafado, tiene un dueño, que si no existe físicamente, se sabe dónde opera a qué hora sacó dinero, a quien le transfirió,etc. Y eso con todas las tarjetas que tenga este individuo.
Nueva actualización tranfermovil aplicación en enzona
Muchas gracias por la información.
Tengo Transfermovil desde hace años y es muy útil y eficiente. Todos los pagos de electricidad, gas, agua, transferencias de dinero, recargas las he hecho ajustándome a lo orientado. A veces he pagado el agua antes de tiempo y me dice "usted no tiene deudas". El grupo o grupos de personas que soportan Transfermovil son honestas. Soy ignorante en estas tecnologías, así que no sé cómo funcionan, pero hasta ahora no tengo quejas. Sólo hay que ser discretos y cautelosos. Muchas veces han alertado en la televisión sobre ese tema. Mi código sólo es de mi conocimiento. Seguire usando esa plataforma. Una pregunta que muchos han
hecho ya. Cómo es que si conocen la identidad de ese estafado no lo pescan y lo guardan para siempre??
Creo que es hora de que nuestras leyes comiencen a endurecerse y mostrarse de modo ejemplarizante con todos estos individuos que quieren enriquecerse a costa del sudor ajeno, así como extenderlo a la delincuencia a nivel doméstico, dígase robos, asalto, con o sin violencia, el pueblo está pidiendo medidas fuertes y ejemplarizante
Bueno, y si se sabe, ¿que hace la autoridad para aplicarle la ley y sacarlo de circulación?