Investigaciones del MININT revelan redes ilícitas que afectan la circulación de divisas en Cuba
Efectivo incautado durante la investigación en Villa Clara. Foto: Minint.
No tenía un negocio visible, tampoco un empleo; pero manejaba montos que no encajaban con ningún ingreso lícito. Desde hacía tiempo funcionaba como engranaje silencioso de un circuito que movía millones dentro y fuera del país, parte de un fenómeno que, según las autoridades, continúa reproduciéndose, pese a los procesos penales en marcha y las alertas públicas.
El expediente de fase preparatoria 862/2025, del Órgano de Investigación Criminal de Villa Clara, procesa un delito de tráfico de divisas que abarca tres provincias: Villa Clara, Sancti Spíritus y Las Tunas.
El esquema funcionaba así: dos financistas en Estados Unidos y España captaban remesas de cubanos en esos países y, con el dinero de estas, financiaban las importaciones de actores no estatales. Estos pagaban en Cuba, tanto en moneda nacional como en dólares a un organizador y sus mensajeros; y ese dinero se empleaba para llevar las remesas a los familiares destinatarios en las tres provincias antes mencionadas.
Los modos de operar incluían operaciones de compensación financiera en el exterior, reteniendo el efectivo en divisas en favor de terceros –formas de gestión no estatal– para enfrentar compras y pagar a proveedores, elemento que complejiza y agrava la conducta delictiva, teniendo en cuenta el carácter continuado, la existencia de organización y roles en la cadena delictiva y la doble retención de efectivo (moneda nacional–divisas) fuera del control del Sistema Bancario Nacional.
La lógica económica del sistema favorecía principalmente a quienes operaban desde el exterior, que no solo obtenían un margen de ganancias a partir de las remesas, sino también entre un seis y un ocho por ciento de comisión por las importaciones de los actores no estatales, precisó el teniente coronel Yisnel Rivero Crespo, jefe del Departamento de Delitos Económicos del Órgano de Instrucción del Ministerio del Interior.
Según las investigaciones, el organizador de Villa Clara realizaba estas actividades desde el año 2023, y manejaba un flujo de entre 20 y 30 millones de pesos semanales, a partir de una operativa que contaba con dos días de distribución fijos: viernes y lunes; y dos receptores mayoristas en Sancti Spíritus y Las Tunas.
Rivero Crespo precisó que cinco personas relacionadas directamente con estas operaciones fueron detenidas hace alrededor de una semana, y hasta el momento han sido identificadas al menos cuatro formas de gestión no estatal involucradas en la importación con financistas.
Otro modelo delictivo
Efectivo incautado en Pinar del Río. Foto: Minint.
En Pinar del Río y La Habana, las autoridades del Ministerio del Interior investigan los expedientes de fase preparatoria 1021/2025 y 1344/2025 respectivamente.
Este modelo delictivo se basa en la compra y venta de grandes cantidades de divisas que circulan dentro del país. Aquí se empleaba un circuito interno diseñado para inflar precios y obtener retornos rápidos.
De acuerdo con el teniente coronel Rivero Crespo, en Pinar del Río fueron detenidas cuatro personas. El principal implicado tenía dos mensajeros que compraban divisas en el mercado informal, con fondos que él les suministraba. Además, una joven era la encargada de manejar las redes sociales y administrar un grupo cerrado con el fin de coordinar operaciones.
En La Habana, mientras tanto, el implicado era un ciudadano desocupado, residente en el municipio Diez de Octubre, que gestionaba un alto volumen de operaciones.
Según las autoridades, su casa se había convertido en punto de referencia para quienes buscaban grandes montos en poco tiempo.
Efectivo incautado en La Habana. Foto: Minint.
Consecuencias económicas
Muchas de estas personas necesitan máquinas para contar los grandes flujos de efectivo que manejan. Foto: Minint.
Estos tres expedientes se suman a cerca de un centenar de investigaciones en curso relacionadas con flujos de cientos de millones de pesos movidos cada semana al margen del sistema financiero cubano.
Dichas prácticas generan una presión adicional sobre la inflación, reducen la capacidad recaudatoria del Estado y terminan afectando a los propios actores económicos que intentan operar dentro de la legalidad. Si bien algunos demandan divisas para sus procesos de importación, los beneficios se concentran en quienes controlan los flujos, especialmente los financistas externos o los traficantes internos con capacidad de manejar grandes volúmenes de efectivo.
La combinación entre remesas, demanda de divisas y mecanismos ilícitos de intermediación —ya sea desde el exterior o dentro del país— crea un escenario que, según el Ministerio del Interior, exige un enfrentamiento sostenido, en un contexto marcado por la guerra económica contra Cuba.
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Ahora la preocupación es como se van a aprovisionar las MIPYMES qué sostienen la venta de alimentos y dónde hay que ir inevitablemente para no morir de hambre
Es que no podemos seguir viviendo del esfuerzo ajeno y la muela, ante el desabastecimiento total por parte del estado las familias en el exilio buscaron la forma de ayudar a los suyos aquí, quien va a cambiar dólares a 120 pudindo hacerlo a 450, el estado dolarizo la economía, los combustibles las redes de comercio sin haber creado los mecanismos para su adquisición menos aún pensó en quien no tiene, ahora suben la taza de cambio y el mercado informal que es el unico que existe se reacomoda y el pueblo una vez mas sufre las consecuencias
La mala situación económica del pais, necesita mas agilidad sobre estos casos, leyes bien aplicadas, personas deshonestas y ambiciosas, organizaciones productivas no estatales que estan incumpliendo las leyes económicas y manchando a las demás, efectivo acumulados que no van a los bancos y cajeros (no circulan).
DURO CON ELLOS.
Y existen mas personas que practican este tipo de delitos. Se convierten en verdaderos bancos privados, despojando al banco nacional de cuba de efectivos,saboteando el proceso de bancarizacion en nuestro país.razones hay para que no exista efectivos para realizar operaciones en efectivo.
Al fin acciones, pero hay peces gordos y existen vacas sagradas metidas en negocio, por favor depuren todo y a todos.
Está puesto en evidencia el complot de los oportunistas con la contrarrevolución y el daño reiterado causado al Pueblo de Cuba Gracias Minint
Sencillo, hasta que Cuba no sea capaz de ofrecer lo que afrecen todas estas personas que hacen remesas y entregan en efectivo ya sea en cup o USD, o en transferencia ese mercado cambiario paralelo no va a desaparecer, pero se estan demorando mucho, desde el 2021 fue el ordenamiento monetario, han pasado 4 años casi 5 y el gobierno no encuentra la solucion, quien la ha encontrado es el pueblo en esas personas q hacen resmesas con mejores tasas de cambio q la oficial. Saludos y ojala me publiquen porque no he dicho nada q sea mentira
muy de acuerdo contigo el banco a dejado un espacio q otros han ocupado, el banco no entrega dol en efectivo, no es agil y no tiene taza oficial, ahi esta la verdadera causa del problema
ENTONCE SI YO QUIERO RECIBIR 100 USD AHORA MISMO PARA COMPRAR EN LAS TIENDAS QUE USTEDES MISMOS PUSIERON ¿COMO LO HAGO? ¿VOY A CADECA? jjj CREO QUE ESE MERCADO INFORMAL DEBE REGULARSE PERO NO QUITARSE PUES DE LO CONTRARIO NO TENGO DONDE COMPRAR
Hola
Millonarias perdidas en las tiendas en usd porque solamente la cantidad de cartones de huevos que se desechan es bastante
Gracias
Con el mayor respeto, yo me pregunto por qué si esto desde años atrás era conocimiento general y se hace a la vista de todos de manera masiva, posiblemente en la actualidad existan por comunidades uno o varios individuos con suficiente capacidad financiera dedicados a esta actividad, incluso con la propaganda de centenares de publicaciones con números de teléfono incluidos en redes sociales promoviendo su negocio de compra venta de divisas convertibles, al igual que la profusión de páginas de comercio electrónico con pagos en el extranjero clandestinas creadas y administradas internamente en el país, y más aún igual sucede con la reventa de combustibles por particulares, la reventa de pan, la reventa de papa, de materiales de construcción, de artículos de aseo y en general de artículos de todo tipo procedentes de entidades y almacenes estatales, todo a viva voz y a la luz del día, e igualmente de manera masiva en nuestros barrios y comunidades, para que entonces existe el jefe de sector en cada comunidad de este país?, la verdad que excepto verlos circular en sus motocicletas Suzuki asignadas no se les ve nunca y mucho menos actúan contra la corrupción y las ilegalidades. Saludos.
Socio apretaste, has dicho unas cuantas verdades en un momentito. Y por que esto creció tanto? Por que no lo enfrentaron desde un inició? Van a actuar contra todas las MIPYME, sean de quien sean?
Las personas se han arriesgado porque piensan que si existe impunidad para unos, debe ser igual para todos.
La duda que me surge, "de donde obtendrán las divisas todas las formas no estatales para la compra de sus productos y materias primas en el exterior?
Buenos dias,
Es verdad que los que mas se lucran con estos montages son las personas en el extranjero pero lo que se olvida explicar es que este sistema es el mas beneficioso para las mypimes y también los que reciben las remesas. Es un sistema ilegal pero mientras el estado no sea capaz de brindar un sistema competitivo seguirá existiendo.
Hasta que no se imponga un fisco a semejanza exacta de los países más desarrollado del mundo van a seguir pasando cosas. Hay que hacerlo a toda costa y costo. Es lo único que puede salvar al país
Y como obtienen las MIPYMEs privadas dedicadas fundamentalmente al comercio (mayorista y/o minorista) el dinero para poder importar las mercancias que despues revenden?. No es acaso empleando este sistema?. Favor aclararme.
VIVA CUBA SOCIALISTA!!!!!!!!!!!!!!!!!!
Honestamente los precios y tasas de cambio que ofrecen me parecen mucho más ventajosas que las que ofrecía Western Union y el Banco Nacional cuando imponía 10% al cambio de USD a CUC.
La pregunta real es, cuando se desmantelen esas redes que es lo que las va a remplazar? Western Union? Banco Nacional?
O apareceran otros operadores informales sòlo que ahora el precio será más alto porque el riesgo es más alto?
Bueno y.. Porqué permiten que los actores no estatales hagan sus compras con dinero en efectivo, ya sea en divisas o MN?, eso trae como consecuencias el lavado de dinero, especulación, aumento desmesurado de la inflación y evasión del fisco, entre otras cosas que no solo perjudican a la población sino también al estado y su desequilibrio financiero.
Ahora lo más importante: Para cuando se van a establecer medidas para erradicar dichas distorsiones?, creo que debieron ser para ayer, no para mañana.
Entonces queda prohido enviar remesas a cuba???? es lo que entiendo!!!!!!!!!!! Por que si no tenemos vias como Wester Union que hacemos???
Que bien!!! Muy buen trabajo del MININT. Si la materia ni se crea ni se destruye, tampoco la moneda nacional se desaparece. Era más que lógico pensar que, si la moneda nacional no estaba en los bancos, menos aún la tienen los trabajadores del Estado, ni tan siquiera los dueños ni los empleados de los pequeños negocios particulares. Y además, conociéndose que los artículos importados que venden las Mipymes no los pueden pagar en el exterior con la moneda nacional que recaudan, obligatoriamente estas Mipymes tenían que ir a una "entidad" en la que pudiesen cambiar la moneda nacional recaudada por divisas. Como es más que sabido que los Bancos, o sea el Estado, no tiene suficiente divisa como para vender, entonces era de esperar que surgiesen los "Bancos por cuenta propia". En esos bancos esta "solidificada" toda la "liquidez" que le falta al Estado. Esta situación se ha estado dando por más de una década, y puede que hasta dos. Excelente el actuar del MININT pero, debió haber comenzado mucho antes. Hubiese sido menos complicado y más rápido el ponerle fin a todo ese relajo, (y hasta puede que ni el engendro de Toque hubiese nacido.
Correcto Las acciones son muy buenas ,pero también muuuy tarde
Muy bien. Duro golpe contra los delincuentes. El pueblo lo agradece.
Y cual es la forma legal para enviar remesas y muy importante que el familiar pueda adquirir productos. El mlc es una estafa. El nivel adquisitivo del dollar vs el mlc es abismal.
Pues a darle duro y sin guante ,que la ley revolucionaria se haga valer en estos tiempos de economia de guerra como se ha declarado. Al pueblo cubano honrrado q trabaja duro hay que conciderarlo.
Aunque se plantea que la actual ofensiva contra El Toque no pretende hacerlo responsable de la actual situación de la tasa de cambio en el país pq en ello influyen otros factores como el prolongado bloqueo y errores internos, la percepción real dicta lo contrario.
Pero me hago una dolar pregunta, si El Toque lleva mas de 6 años haciendo su encargo contra Cuba, dañando su economía y la de los cubanos, por que se espeto tanto tiempo para denunciarlo publicamente? Porque es ahora que se esta actuando contra sus testaferros aquí en Cuba? Se necesito tanto tiempo para conocer lo que muchos intuiamos, de que esas tasas eran una manipulación sin fundamento económico y quienes estaban detras?
De todas formas hay en refrán q reza: mas vale tarde w nunca. Hace falta que esto se mantenga en el tiempo.
Deberian abrie un banco 55/45 estatal_ privado con sucursales en todo el país para manejar esta afluencia de capital, igual a China. Tanto el estado y el sector privado ganarían.
En este enfrentamiento a todo lo que atenta y perjudica nuestra economía, cada vez es mayor la necesidad de dar el golpe mortal .seguir denunciando y exponiendo a los violadores y acabar de crear nuestro mercado cambiarío.
El pueblo lo demanda
Todas estas "operaciones" han sido propiciadas por la ausencia de un mercado cambiario oficial y estable, y han sido toleradas y permitidas de facto por las autoridades. Cada día hay menos confianza en el sistema bancario cubano por la población y las formas de gestión no estatal debido a las trabas y limitaciones en la disponibilidad y extracción de efectivo. Esto ha generado una "banca paralela" que es la que mueve y controla la mayor parte del efectivo en el país. Ataquen las causas, no las consecuencias.
Por qué mecanismo un ciudadano cubano puede recibir en efectivo una remesa del exterior para así poder comprar en las tiendas que en Cuba comercializan sus productos en moneda libremente convertible?
Eso es solo la punta del iceberg, como minimo deben de existir en cada municipio entre 5 y 10 personas dedicadas a eso y me quedo bastante corto, es un dinero que hasta tanto BCC no defina una nueva politica cambiaria que permita obtener USD o canjearlo sin temor a que no exista seguira ocurriendo
Tarde pero seguro, como casi siempre. Eso en parte, es la razón de la falta de liquidez en los bancos que implica entre otras cosas que, le limiten el cobro a los trabajadores y jubilados cuando logran tener acceso a bancos y cajeros cuando que yo recuerde, el tema salario siempre fue sagrado. Se dice que en Cuba, el sistema de pago es salario contra trabajo, ¿ Ha estado operando así realmente? Y, cuando se incumplen principios y leyes, las consecuencias son fatales y, quienes siempre pagan los platos rotos, somos los siempre exploliados trabajadores revolucionarios o no pero, trabajadores cubanos. Vayan a ver el nivel de vida de los involucrados ( que seguro no son trabajadores ni revolucionarios) y encontrarán una razón para pensar si quienes trabajan, son o no vulnerables y olvidados, si aún cuba realmente es de ellos y además, una razón para empezar a dudar. Podrá mi comentario no ser publicado pero, es lo que se palpita cuando vamos o regresamos de ganarnos el pan que para colmo, ya no es de cada día, en las colas y hasta en las funerarias.
se enteran de esto ahora??...tenian que haber comenzado a actuar hace tiempo...ya esos negocios son viejos y todo el mundo los conoce..
Les conviene declarlo ahora para que carguen con la culpa de ños desastres y meter miedo a la gente a cambiar. Pero eso no es la solucion . El mercado no se controla con miedos , sino con ofertas que no hay. Lo que funciona de manera natural tarde o temprano se legaliza.
Excelente trabajo.
Se requiere mantenerlo, pues continúa la resistencia a utilizar las pasarelas pago para retener efectivo para comprar USD o burlar el fisco, en Gtmo., no sé a logrado crear disciplina sobre el uso de las pasarelas de pago, ni siquiera se habla ya del tema, continuando la presión sobre los bancos.
Por si alguien cree que son "unos pobres infelices", estas personas:
1. Evaden impuestos.
2. Ejecutan operaciones cambiarias ilegales.
3. Propician que no se utilicen los canales electrónicos de pago establecidos, violando lo establecido y afectando a la población .
Y por allí para allá, mucho, pero mucho más..
Si las mipymes compran en el Mariel con divisas depositadas en tarjetas internacionales y luego venden en CUP, deben tener una forma de recuperar el dinero que invirtieron y sacar su ganancia en dinero en tarjeta internacional. Si eso no funciona se acabaron las mipymes.
Pienso que los comentarios aquí vertidos, le llegan al gobierno de Cuba, por lo que, deberían investigar a las personas que se dedican a cobrarle a los trabajadores y jubilados, que no tienen acceso a CAJEROS AUTOMÁTICOS, cobrándoles un % bastante alto. La situación económica del país es complicada, lo sabemos, pero un CAJERO AUTOMÁTICO en cada poblado donde haya un banco es necesario, para evitar que estos explotadores vivan del salario de los que trabajan y los jubilados, que ya trabajaron bastante. Gracias