Tráfico ilegal de divisas: Autoridades cubanas enfrentan una amenaza creciente (+ Video)
El tráfico ilegal de divisas atenta contra la economía nacional. Foto: Radio Rebelde (Archivo).
En un escenario económico complejo, marcado por la falta de liquidez, el aumento de la inflación y los efectos de la guerra económica del Gobierno estadounidense, las autoridades cubanas enfrentan de manera creciente delitos financieros que inciden en el control de la masa monetaria del país, tanto en pesos cubanos, como en divisas.
La expresión más visible es el tráfico ilegal de divisas en diversas y nuevas modalidades, a partir de redes que afectan de manera directa la política monetaria, fiscal y de precios del país.
El fenómeno, aunque no es nuevo, se ha complejizado al articularse con estructuras transnacionales que combinan operadores en el exterior y redes de cobro y distribución dentro de Cuba, explicó el teniente coronel Yisnel Rivero Crespo, jefe del Departamento de Delitos Económicos del Órgano de Instrucción del Ministerio del Interior.
Teniente coronel Yisnel Rivero Crespo, jefe del Departamento de Delitos Económicos del Órgano de Instrucción del Ministerio del Interior.
En declaraciones a la prensa, Rivero Crespo recordó que las remesas han sido históricamente una fuente vital de divisas para la región y para Cuba.
Sin embargo, en el escenario actual “el país recibe menos del 10% de lo que antes entraba”, debido a la política de persecución financiera del Gobierno estadounidense y a nuevas modalidades delictivas que retienen el dinero fuera de fronteras, convirtiéndose en complemento de la primera.
Las personas reciben en Cuba el equivalente a lo que sus allegados les envían en moneda nacional, pero los dólares no llegan al sistema financiero: se quedan en el exterior para pagar importaciones o alimentar esquemas ilícitos como el fomentado por una nueva figura, llamada “financista”, dijo Rivero Crespo.
Número de expediente 121/2025
De febrero a septiembre de 2025, la red operada por Mora Caballero movió más de mil millones de pesos cubanos. Foto: Minint.
En ese contexto se inserta el expediente de fase preparatoria 121/2025, que revela una estructura dirigida desde Estados Unidos por el ciudadano cubano Humberto Julio Mora Caballero.
De acuerdo con la información ofrecida, Mora Caballero obtenía fondos de divisas en territorio norteamericano y, mediante una red de testaferros, abrió más de 30 cuentas bancarias para mover el dinero y pagar a proveedores.
Paralelamente, en Cuba estableció una base operativa en Camagüey, donde un grupo de subordinados recolectaba semanalmente grandes sumas de moneda nacional en efectivo provenientes de formas de gestión no estatal.
Esa recaudación viajaba desde La Habana y otras provincias hacia Camagüey, para luego ser distribuida como remesas a las familias cubanas.
Mora Caballero obtenía fondos de divisas en territorio norteamericano y, mediante una red de testaferros, abrió más de 30 cuentas bancarias para mover el dinero y pagar a proveedores. Foto: Minint.
El esquema incluía pagos desde Estados Unidos a proveedores mediante los testaferros anteriormente mencionados –violando la legislación bancaria estadounidense— y, dentro de Cuba, el uso de pesos cubanos obtenidos de las recaudaciones de los actores no estatales.
Ese dinero, que debía entrar al sistema bancario como parte de los movimientos de las cuentas fiscales, permanecía en la calle para sostener las operaciones delictivas.
De febrero a septiembre de 2025, la red operada por Mora Caballero movió más de mil millones de pesos cubanos y alrededor de un cuarto de millón de dólares estadounidenses.
“No es la primera vez que enfrentamos la estructura de este ciudadano, que fue desarticulada en un primer momento en julio y posteriormente en octubre de este año”, afirmó Rivero Crespo y precisó que más de una decena de implicados cumplen medidas cautelares mientras la investigación avanza.
Cuatro actores no estatales vinculados a esta red están siendo investigados, aunque no son los únicos con los que Mora Caballero mantuvo relaciones financieras.
Vehículo empleado para el traslado de dinero en Cuba. Foto: Minint.
Repercusión en la economía
Las consecuencias de este tipo de operaciones se sienten a escala nacional. Al no ingresar las divisas al sistema bancario, el Estado pierde capacidad real para pagar importaciones esenciales.
Por su parte, el tráfico de grandes sumas de efectivo en moneda nacional atenta contra la disponibilidad de efectivo en bancos y cajeros.
Estos y otros fenómenos presionan al alza la tasa de cambio ilegal que se impone como referencia para la formación de precios, con el consiguiente encarecimiento de la vida.
Según el Minint, la tasa informal refleja no solo elementos de la economía real, sino también procesos de subversión y manipulación asociados a intereses externos.
Este tipo de redes prospera en un contexto donde la persecución financiera de EE.UU. limita severamente las transacciones internacionales del país.
“Estados Unidos no pierde nada con esto; al contrario, le conviene. El dinero cubano queda circulando dentro de Cuba mientras las divisas permanecen allá”, señaló Rivero Crespo.
Comentó que, cuando se han informado estas operaciones a las autoridades norteamericanas, la respuesta ha sido nula.
La política hacia Cuba –agregó– favorece este tipo de distorsiones, como parte de una estrategia de guerra económica cuyo objetivo es reducir al mínimo la entrada de divisas al Estado cubano.
Las autoridades advierten que hay otras estructuras con funcionamiento similar al descrito en este caso, incluidas estafas en redes sociales donde personas inescrupulosas se hacen pasar por financistas.
En todos los casos, se reproducen patrones comunes: uso de testaferros en Cuba y Estados Unidos, grandes volúmenes de efectivo en moneda nacional en Cuba, recaudación sistemática a actores no estatales, pagos irregulares a proveedores extranjeros y el sostenimiento de remesas ilícitas que nunca tocan el sistema bancario nacional.
Frente a este panorama, el país prepara nuevas acciones institucionales que combinan control financiero, fortalecimiento de las regulaciones, mayor supervisión tributaria y operativos de enfrentamiento dirigidos prioritariamente a las estructuras de mayor peso económico.
“No se trata de arremeter contra las mipymes, necesarias para el país, sino de cortar los flujos ilegales que afectan la economía nacional”, enfatizó el jefe del Departamento de Delitos Económicos del Órgano de Instrucción del Minint.
La investigación sigue abierta y tendrá nuevos capítulos en la medida en que se identifiquen otros operadores y conexiones internacionales.
El desafío para las autoridades es enfrentar este fenómeno sin renunciar a la soberanía ni a los principios que sustentan el modelo socioeconómico cubano.
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Muy buenanoticia , propia psra programa hacemos cuba o razones de cuba.
Simple que el gobierno meta un buen tablazo ,metiéndole 30 años losqueoperan en Cuba ,cuando se lo suenen a 3 o 4 verán que tranquilutos se quedan
Nuestro pais lo dirige en pueblo revolucionario junto a sus dirigentes,no corporaciones , no reglas de el libre comercio.
Geovani, no voy a contradecirlo, pero es un poquito más complejo que eso. Es fácil decir una consigna, lo difícil es manejar la cotidianeidad. Dígame una sola sociedad exitosa y próspera donde no exista el mercado y donde el mercado no influya decisivamente. A lo mejor en otro planeta...
El daño es real pero aquellas aguas traen estos locos y que me respondan:
1. No se pensó en el incremento de la demanda de divisas cuando de incrementaron las FENE ( privados) y q eso presionaria sobre la demanda ?
2. Que garantías puede dar el BCC a los ciudadanos q depositan la divisas q le hacen llegar del exterior de q las van a poder usar cuando necesiten pagar una importacion?
3. Que garantia tienen de poder usar la MN cuando la necesitan con la situación q tiene el sistema bancario?
4 . Por que conociendo todos estos problemas, ilegalidades y delitos económicos les dan tanto largo para enfrentarlos y erradicarlos?
A pesar del daño que han hecho por un lado, por otra parte ese ha sido un mecanismo para poder importar alimentos y otros bienes q necesita la población y q el estado no puede importar por causa del bloqueo y falta de divisas.
Y dale Juana con la palangana.
Hay 2 factores que se olvidan:
✓ El dólar no es emitido por el Banco Central de Cuba.
✓Estados Unidos, país que emite el dólar, tiene un bloqueo financiero absoluto sobre Cuba.
La lógica indica que debemos alejarnos lo más posible del dólar: no tenemos ningún control sobre él.
Simplemente se aprovecha una grieta en el sistema para enriquecerse. Esta grieta estructural del sistema economico actual cubano no se achicara con penas carcelarias astronómicas para los implicados que en definitiva somos todos los cubanos que transgredimos todos los días leyes conocidas o no, que son absurdas en su mayoria. para poder sobrevivir.
. El pueblo reconoce y apoya penas severas para delitos como el narcotráfico o la corrupción.
Que el cambio de divisa ilegal afecte ok. Pero donde esta la contrapartida economica del Estado para ello. Que el bloqueo financiero existe,ok. Pero no podemos seguir culpando a ello de la situacion economica de Cuba. Un pais que no produce bienes y servicios para consumo nacional e importa casi todo, no puede teber divisa. Un pais que no produce bienes y servicios exportables, no puede tener divisa. Y esas exportaciones son la base fundamental para contar con las divisas, si ademas solo importamos lo que no podemos producir en el pais por sus caracteristicas. Todo lo que hoy tiene problemas energetica, agua, etc es reaponsabilidad del pais por no haber sido capaces de mantener producciones estables y haber dejado perder todos los productos exportables. Si por.q nuestro pais ha tenido creditos, nuestro pais ha tenido inversiones, solo que se.destinaron mas a hoteles que a la agricultura. Sumando el desvio de recursos, la corrupcion a todos los niveles de la sociedad cubana. Nosotros somos los verdaderos culpables. Repito si hubiesemos sido capaces de mantener la produccion y exportar el.bloqueo no nos hubiese afectado tanto
Con todo respeto eso no es ser testaferro que se cobre comisión de un 10% no está mal visto , porque mejor no le dan legalidad a las mipymes para que todas importen ? Un ejemplo Prodar produce si mercancía la cual no es vendida al pueblo sino a mipymes ( ojo solo vende el regl) xq es una mipyme que labora en esa entidad la cual su precio es elevado ...
Haaa pero si hicieran o cumplieran con la ley que ellos mismo crearon esa mipyme exporta su materia prima fabrica y no puede revender ..
Pero aquí nada se cumple y van contra lo que no es para defender su mal reordenamiento
Los cubanos debemos dejar de hablar de las Mypimes en relación a su existencia, deben coexistir con las empresas públicas. La Motivación en la Propiedad privada es diferente y te conduce a brindar Servicios de Excelencia, te obliga a ser más Eficiente y la remuneración es mejor, cosas que la Empresa pública por nuestros excesos en el Igualitarismo perdimos (Motivación y Remuneración Decorosa).
A las Mypime sí se les debe obligar a depositar en la Cuenta Empresarial.
La venta de divisas se debe implementar desde las plataformas existentes en Cuba (Transfermovil y otras), ya que los métodos de venta en ventanilla del banco, donde median las personas se torna en actos ilícitos, ya que se favorecen unos pocos mientras otros esperan meses.
El banco con todas sus sucursales debe ser más proactivo y garantizar la disponibilidad de las divisas de quienes depositan su confianza en dejar bajo resguardo ese activo financiero en una institución bancaria. Sucede que se depositan divisas en el banco y cuando se necesitan para una inversión, allá sale un funcionario hablando que no hay disponibilidad....¿Dónde ha visto?¿Qué confianza tendrán las personas para depositar sus divisas y le salgan con semejantes justificiones? Quien deposita usd, euros y etcétera, en el momento que ocupe retirarlos ahí DEBEN ESTAR.
Se debe ACTUAR CONTUNDENTEMENTE contra quienes se niegan a cobrar por las pasarelas de pago y contra quienes solo quieren se les transfiera a cuentas personales y no Empresariales.
Debemos ACTUAR con Firmeza. ACTUAR, los cubanos ya no soportan más discursos vacíos y repetitivos.
Demonizar la Empresa Privada no es el camino. El camino lo está mostrando China, liberar el mercado bajo el férreo Control Estatal y la lucha contra la Corrupción Estatal.
Aliarse más...Hay cubanos de adentro y fuera de las fronteras cubanas que queremos el Progreso de Cuba.
Repito, dejar de Demonizar. Comentarios que infunden odio a las Mypime y a su existencia. La Corrupción y la Ineficacia de funcionarios públicos hace más daño que las Mypime.
Luchemos por una Cuba mejor con hechos. La era de los discursos ya pasó. Los discursos sin Acción, nada son.
Sí por Cuba!!! Sí por Cuba!!!
Esto lo resuelven fácil sigan el ejemplo del comandante cdo estableció una divisa cubana el cuc y llego a 24 pesos un dólar y todo iba para el estado una idea genial
Si el Banco Central de Cuba, publicará las tasas con las que venden y compra las divisas los bancos serían de gran ayuda. En los años 80 del siglo pasado (y la tenencia de divisas estaba prohibidas) todos los días el Banco Central de Cuba públicaba en el periódico Granma los rate con los bancos les vendían y compraba las divisas a las empresas de comercio exterior y otras empresas.
Un solo hombre ha hecho más por los cubanos que el ministerio de comercio exterior.Un ejemplo de como romper el bloqueo
Lo que se hace necesario es que el salario del cubano responda a las necesidades básicas y mas alla, como en cualquier otro país, para poder disfrutar de una vida tranquila liberada de estrés contante. Y poder integral a todos a la economía de una forma estimulada lo q ha resultado hoy q se haya perdido el interés por aportar donde las empresas están detenidas en el tiempo.
No entiendo porqué esta reacción ahora, hace mucho tiempo los colegas se preguntaban "pero porqué no se hace nada "y yo digo ¿porqué ahora?.Qué queremos demostrar con eso.
Lo pasa es que la Mipyme necesitan un esquema que le venda la divisa para la importaciones de producto y como el estado no lo tiene tiene que recurrir a esto esquema ilegales para obtener divisa.buenooo quien entiende este reportaje
Y como siempre las Formas de Gestión No Estatal vinculadas a este hecho.... El país debe tomar medidas más drásticas contra este sector. Aplicar los aranceles en USD y no en CUP.
¿Puede alguien explicarme, como podemos los que vivimos afuera, enviar las remesas a nuestras familias por canales oficiales, sin tener que andar a este tipo de agencias, y que nuestras familias reciban el dinero en USD como debe ser?, porque que yo sepa existe un bloqueo comercial, o es que acaso no existe para las remesas.
Hay una sola solución para todo este engendro de elToque, tráfico ilegal de divisas, des-bancarización, etc.: la creación de un mercado cambiario legal, eficiente, lógico y estable, prometido y postergado muchas veces. El problema es lograrlo en el caos económico y financiero que estamos viviendo.
No son 4 mipymes las que están metidas en eso, sino muchas más. Deberían irle arriba a los mayoristas, esos que importan los contenedores, que en muchos casos no les aceptan pagos en línea a los minoristas, o ponen límites ridículos para ello. Entonces, esos minoristas se niegan entonces a aceptar pagos digitales y se escudan en la negativa de los mayoristas. En Pinar del Río bastaría ir al área del frigorífico, pero evidentemente los inspectores cuando van a allí es a resolver lo suyo y a dejar las cosas igual. Eso pasa ante los ojos de todo el mundo, los responsables gubernamentales o son ciegos o no quieren ver.
Este tipo de fenómenos explican la negativa a aceptar los pagos electrónicos por parte de muchísimos actores privados, como por ejemplo, en Pinar del Río. Mientras tanto, el pueblo se desangra haciendo colas en los cajeros, los nuevos ricos emulan a ver quien se compró el camionetón más rimbombante, y las autoridades miran hacia el lado opuesto.
Ya yo había escuchado una historia tremebunda sobre alguien que visitó una casa en La Habana donde había una habitación llena hasta arriba de cajas repletas de dinero, algo así como una de las fotos del artículo.Mientras esos tipos operen con impunidad en nuestro país no existirá mercado cambiario estatal que pueda funcionar, aún con una tasa flotante.
Si Juan vive en Estados Unidos y le quiere enviar 100 USD a Pepe que vive en Cuba pero compara las posibilidades que tiene:
1- Enviarlo a una tarjeta MLC cubana donde el cambio informal es 1 MLC x 200 CUP a razón de 1 MLC por USD enviado, 100 USD serían aproximadamente 2 mil pesos al cambio, en CADECA el USD se compra a 120 pesos aproximadamente y sería un total aproximado de 12 mil pesos en total.
2- Juan conoce a Pedro en Cuba que cambia el USD a razón de 1 USD x 400 CUP, entonces serían 40 mil pesos entregados directamente en las manos de Pepe.
Resumen lógico en dos preguntas:
a) Por cuál vía es mejor el envío para el cliente final?
b) A lo largo del proceso, quien le roba al gobierno cubano?
Es simple, mientras el gobierno no tenga ofertas atractivas para el cliente, seguirá perdiendo campo. Esa es la difícil realidad de los MONOPOLIOS y al final si se encuentran otras variantes, estos monopolios caen por su propio peso
Este tema del acaparamiento y el cup-USD es tema de los que dirigen este Laus, cuantas madres sin electricidad, sin agua, sin vida, y ellos preocupados por su dinero que les están acaparando las mypimes y otros involucrados de ellos mismos, como creen atajar las remesas si es del beneficio del pueblo, si el estado tuviera mejor opción fuese otro tema, pero ni salud, ni educación, ni agua, electricidad n mi menos, noticias del mundo entero que está en problemas y no hablan de los problemas nuestros que son problemones, ayuda humanitaria a otros países a cambio de dinero y nosotros sin n ayuda, jiies ilógico
Qué es flujo de dinero, esperan comprar en el exterior con dólares vender en Cuba en moneda nacional y entonces cómo se puede continuar el ciclo?? eso no tiene sentido, simplemente si se rompe el ciclo se acabaron las mipimes y el pueblo no encontrará nada Caro y mucho menos barato, o sea no encontrará nada
Y q representa para Cuba ser miembro del grupo de los BRICS, acaso en ese bloque no se puede comercializar en otras monedas q no sea el dólar q tanta persecución tiene por parte d USA para con Cuba, porque no se crea el mecanismo para q las MIPYME puedan adquirir los productos a través de los BRICS, porque el Estado q está imposibilitado de conerciar con USA, por las medidas del bloqueo, no regula los precios de las MIPYMES, realizando compras de productos a precios q supuestamente nuestros aliados del BRICS, nos puedan vender como Estado al por mayor, para q lleguen a la población a un mejor precio y así controlar la oferta y demanda, o es q aún con los precios elevados q tienen q comprar las MIPYMES productos de USA,salen más baratos q adquirirlos a través de los BRICS. Me gustaría ver en una mesa redonda, un análisis del impacto económico para la economía del país, y para la mesa del cubano, y comparativo, de hacer negocios con los BRICS donde no se aplican los mecanismos del bloqueo, frente a los negocios actuales del sector privado o estatal con USA, a pesar del bloqueo
En mi opinión, lo más complejo de explicar, es que las cadenas de tiendas de CIMEX y CARIBE, no aceptan el MLC como medio de pago y respaldado por un deposito en dólares de los clientes, confiando en el Banco de Cuba. Sin embargo aceptan una tarjeta de pago llamada CLASICA, creada por el propio sistema empresarial al que pertenecen ambas cadenas de tiendas y validas solo dentro del sistema empresarial del GAE.
Considero que la no aceptación, por las cadenas de tiendas de CIMEX y CARIBE, de las tarjetas en MLC como medio de pago, emitidas por el sistema bancario cubano, es contrario a los intereses del país de organizar la economía.
Lo anteriormente expuesto ha depreciado el MLC y los clientes ya recurren en menor medida este esquema de pagos.
Necesitamos se ser más sistemáticos en la lucha contra las ilegalidades. Esto pasa desde hace años, y solo ahora es que lo sacan a la luz. Igual paso con las drogas, cuando crecio y se expandió, fue que se entregó de forma seria.
Para nadie es un secreto los millones de pesos en billetes de alta deno.inacion que tienen las MIPYMES, los tienen almacenados en sus casas, fuera de la contabilidad, bueno dinero gris que no paga impuestos, pero apenas se le enfrenta, se que el motivo principal es que cuando depositas el dinero de la MIPYMES en el banco no te permiten sacarlo, solo realizar pagos por tranferencias, y eso no les sirve para el modelo de negocios donde ese dinero se convierte a dólares, se envía a panamá y se vuelve a comprar contenedores con mercancias
Ya va siendo notorio la cantidad de cubanos que detectan en aeropuertos repletos de dólares sin declarar, lo curioso es que salen de acá y nunca son detectados, ahorita nos ponen en una lista de trafico de divisas o lavado de dinero, pues tantos casos no detectados levanta sospechas, claro sabemos que el bloqueo no les permite transferir dólares desde los bancos y tienen que transportarlos en efectivo.
Por qué el Estado cubano siempre ha tomado como referencia para cualquier transacción económica dentro del país el USD?. Existe un amplio abanico de monedas convertibles, Euro, libra esterlina, yen japonés, pesos mexicanos etc. Incluso países casi gemelos con Cuba, el yuan chino o el rublo ruso. Pero no, elegimos la moneda nacional de nuestro gran e irreconciliable enemigo. Alguien dijo una vez: "ten cuidado al elegir tu gran enemigo porque corres el riesgo de terminar pareciendo te a el "
¿Quien dijo que las MIPIMES son exclusivas del capitalismo?.
¿Quien dijo que el socialismo desconoce la propiedad privada.
Ahora lo que es necesario estatalmente es asegurar el "Normal" funcionamiento de las MIPIMES .Incluido una tasa de cambio oficial confiable y ajustadas a las fluctuaciones del mercado internacional a las que estas acceden.Elestado debe asegurase que el 50 % de la adquisición se haga según esa tasa de cambio y el otro 50% que pueda la Mipime decidir como la adquiere, directamente de su comercialización en divisas (al cambio que ajuste con el cliente en momento de la compra minorista) o que un 25% se la compre a estos u otros financistas.Creo yo .Si estoy equivocado ilustrenmen. Sus señorías .
En fin ese modelo de negocio gofio afectaba a las personas que debien recibir la remesa o al gobierno?
Porque que yo sepa la remesas son para los familiares no para el gobierno y rn dependencia de los servicios que se oferten en el país se captan esa divisa.
Otra cosa cuales son las vías que tienen las mipyme de obtener las divisas legalmente e importar sus productos?