Publican nueva norma que actualiza el control contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo
La Gaceta Oficial de la República No. 37 del 29 de abril de 2026, publica la Resolución 86, del 8 de abril de 2026, del Ministro de Finanzas y Precios que establece el “Procedimiento para la atención, supervisión y control de la actividad de Teneduría de libros, que realizan o ejercen los Trabajadores por Cuenta Propia, y otras Formas de Gestión No Estatal, como sujetos obligados en la prevención y el enfrentamiento al lavado de activos, el financiamiento al terrorismo y el financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva”.
Cuba es miembro del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), organización intergubernamental de base regional que agrupa a 18 países de América del Sur, Centroamérica y América del Norte. Este Grupo fue creado para prevenir y combatir el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Para dar atención a estos temas, nuestro país cuenta con un marco de coordinación nacional y una política que ratifica el compromiso de mejora continua de las estrategias nacionales contra estos flagelos y la profundización en los distintos mecanismos de cooperación entre los países miembros.
En coordinación con estas líneas de actuación el Programa Económico Social del Gobierno, contiene entre sus objetivos generales el No. 8 que refiere “Avanzar en la implementación de las directivas generales dirigidas a la prevención y reducción del delito, la corrupción, las ilegalidades y las indisciplinas sociales”.
Este programa es una guía y herramienta de trabajo, que cuenta con proyecciones, acciones e indicadores que genera un proceso integral de actualización de los planes de prevención de los órganos, organismos, entidades nacionales, gobiernos provinciales y otros.
Los sujetos obligados a cumplir con esta norma jurídica, son los trabajadores por cuenta propia, las micro, pequeñas y medianas empresas, las Cooperativas No Agropecuarias, y los proyectos de Desarrollo Local, que realizan o ejercen la actividad de Teneduría de Libros.
Los sujetos obligados que ejercen la Teneduría de Libros quedan obligados a:
a. Cumplir con las normas de los organismos centrales y de regulación en materia de prevención y enfrentamiento al lavado de activos, el financiamiento al terrorismo y a la proliferación de armas de destrucción masiva.
b. No prestar servicios a clientes que estén en listas internacionales o en la Lista Nacional de personas y entidades vinculadas a acciones terroristas.
c. Evaluar los riesgos de lavado de activos, financiamiento al terrorismo y el financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva, en el ejercicio de la actividad de Teneduría de Libros.
d. Realizar y tramitar el Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS), cuando detecten o perciban la posibilidad de que operaciones de sus clientes puedan estar asociadas al lavado de activos, al financiamiento al terrorismo y a la proliferación de armas de destrucción masiva u otros delitos.
e. No pueden revelar la información contenida en el Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS), salvo solicitud de autoridad competente.
f. Conservar los datos e informaciones relevantes por un período de 5 años, contados a partir de que concluya la relación contractual.
g. Entregar la información y cooperar con las autoridades competentes, según se requiera.
Con la entrada en vigor de la Resolución 86 del Ministerio de Finanzas y Precios, Cuba perfecciona su marco jurídico interno para enfrentar y administrar con mayor eficacia los riesgos y conductas que propician el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo.
Esta norma, expresión de la firme voluntad política del Gobierno cubano en la salvaguarda de la integridad de su sistema financiero, establece mecanismos más robustos de prevención y control.
Para asegurar su efectiva implementación, se ha concebido un amplio proceso de capacitación dirigido a todos los actores implicados, articulado mediante un programa nacional que se ejecutará en estrecha coordinación con los gobiernos locales, garantizando así que su aplicación sea uniforme y rigurosa en todo el territorio nacional.
https://www.gacetaoficial.gob.cu/sites/default/files/goc-2026-o37.pdf
(Con información delMinisterio de Finanzas y Precios de Cuba)
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Mucho dinero invertido en las mypime ..pertenece a un postor en el exterior ..
Como verificar que el origen de ese dinero sea limpio ???
Espero algun entendido me ayude a evacuar mis dudas
Deja a las MiPYMES tranquilas , si las quitan a ver qué comemos
El lavado de dinero tiene muchas formas de manifestarse y la responsabilidad de verificación es compartida, luego, ¿Son de origen lícito Las remesas familiares que se reciben constantemente?.
Más carga para las FGNE... Por favor, dejen de poner más barreras a los procesos económicos. Si quieren investigar, para eso está el MINNT, además de que la normativa se ve siempre orientada a lo no estatal. Solo esperemos que no sea como el cuento reciente del TCP que fue a pagar una multa que ele impusieron por no aceptar transferencias, y la instancia estatal encargada del cobro quería el depósito en efectivo.
Revisar bien y el que esté implicado tomar una medida drástica no se puede permitir éstos casos.
Solo para el sector privado y el estatal en donde queda
El documento dice que entre las obligaciones de lo yenedorrs de libros esta: Realizar y tramitar el Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS), cuando detecten o perciban la posibilidad de que operaciones de sus clientes puedan estar asociadas al lavado de activos,
Ese punto solamente hace que no se pueda realizar prácticamente ninguna operación, pues hay MYPIMES por ejemplo de Reparaciones de Autos, Construcciones o de Venta de Electrodomesticos por solo citar algunas que facilmente pueden facturarle de una vez más de medio millón de cup, y ahora pregunto, ¿con el salario medio nacional que hay en Cuba y aun sin gsstar ni un centavo en nada, cómo puedo acumular medio millón de cup o más?
La reciente publicación de la Resolución 86 en la Gaceta Oficial de la República de Cuba marca un avance significativo en el control y prevención del lavado de activos y el financiamiento al terrorismo. Esta normativa se enmarca dentro del compromiso de Cuba como miembro del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) y responde a la necesidad de fortalecer los mecanismos de supervisión en el sector de Teneduría de libros, especialmente para los trabajadores por cuenta propia y otras formas de gestión no estatal.
Los puntos clave de la resolución incluyen:
1. Sujetos Obligados: Se establece que los trabajadores por cuenta propia, micro, pequeñas y medianas empresas, cooperativas no agropecuarias y proyectos de desarrollo local son responsables de cumplir con las normativas relacionadas con la prevención del lavado de activos y financiamiento al terrorismo.
2. Obligaciones Específicas: Los sujetos obligados deben cumplir una serie de requisitos que incluyen:
– Seguir las normas establecidas por los organismos reguladores.
– No prestar servicios a clientes que figuren en listas internacionales o nacionales vinculadas al terrorismo.
– Evaluar los riesgos asociados a sus operaciones.
– Reportar operaciones sospechosas a las autoridades competentes.
– Mantener la confidencialidad sobre los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS).
– Conservar información relevante durante cinco años.
– Cooperar con las autoridades cuando sea necesario.
3. Compromiso del Gobierno: La resolución refleja la voluntad política del Gobierno cubano para proteger su sistema financiero y mejorar continuamente las estrategias nacionales contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo.
4. Objetivos del Programa Económico Social: La norma se alinea con el objetivo general No. 8 del Programa Económico Social, que busca avanzar en la implementación de directivas para prevenir delitos, corrupción e ilegalidades.
Con esta medida, Cuba busca no solo cumplir con sus compromisos internacionales, sino también fortalecer su marco jurídico interno para gestionar eficazmente los riesgos asociados a estas actividades ilícitas. La implementación efectiva de esta resolución será crucial para salvaguardar la integridad del sistema financiero cubano y fomentar un entorno económico más seguro.
Usted solo repite lo publicado, no ofrece ninguna prueba de que estas regulaciones se cumplan.
Pregunto: Y el GAE no está obligado a cumplirla?
Y las empresas estatales y organizaciones de masas no están obligadas a cumplirlo?
Lo mejor q se pudo hacer, además de evitar las ecuaciones fiscales.
Ya mi país tiene ese nivel de lavado de activos y financiamiento al terrorismo y ADM?, o es sólo para implementar una referencia internacional?
Corrupción sí, y negligencia también, las cuales no están bien combatidas, muy lento el proceso.
De acuerdo con el criterio de Optimista, realmente nos hemos dormido en los laureles con este tema.
Cómo es posible que a las MIPYMES no les hayan verificado el origen de sus capitales de trabajo y a los trabajadores sacrificados para solicitar un crédito a los bancos tengan que certificar por escrito el origen de sus salarios?
Yo sé las respuestas y hay MIPYMES que están facturando millones de pesos incluso sin pagar el Fisco e invirtiendo capitales con orígenes más que dudosos
Como dice Taladrid: saque usted sus propias.conclusiones...
Yo te comprendo, pero hay que tener cuidado, pues sin pruebas contundentes no puedes acusar a nadie. Si sabes de alguna Mypime (o alguna otra institución comercial) que, como dices, evade el pago de impuestos y el origen de su capital inicial es dudoso, tu deber es el de denunciar, recuerda que existe en nuestro Código Penal el delito de "incumplimiento del deber de denunciar". Claro, para eso, tienes que tener muy bien definidas las pruebas que fundamenten tu denuncia, y ¿tú las tienes?
Aquí las leyes no se cumplen, los TCP, Mipimes ETC, incumplen con todo lo establecido desde que se crearon, desastre total
No generalices. No todos son como piensas. El sector privado está contribuyendo al comercio minorista de consumo mucho mas que el estatal. Deberíamos estar agradecidos al sector privado por contener los empates del bloqueo miserable con iniciativas, importaciones. De hecho hay productos que el estado lo vende mas caro que el privado porque el primero lo tiene que comprar mas caro por el bloqueo genocida.
Asi que agradezcamos el ejercicio del sector privado en medio de la profunda crisis económica que nos afecta.
Dejen de demonizarlos. Y si los precios estan alto es producto de la cadena de suministros interna y global.
Muchos empresarios privados cubanos han ido a lavar dinero en negocios aquí.Lo permitirá el partido o intervendrá?
Insisto: para decir eso, HAY QUE MOSTRAR LAS PRUEBAS QUE LO DEMUESTREN, y eso es en cualquier lugar, en Cuba, en Hong Kong, en Australia, EE.UU., hay que demostrarlo, de lo contrario, puedes caer en el delito de difamación.
Hay en Cuba alguna entidad que se encargue de combatir el lavado de activo? Nunca he oído hablar de nada de esto, acaso es la PNR? Sea quien sea el encargado de hacerlo, creo que no hace nada al respecto, algo en esto no anda bien, coincido con los comentarios aquí publicados, hoy en nuestro país, el sector no estatal mueve demasiado dinero que nadie sabe de donde viene ni para donde va.
Son figuras nuevas para el cubano de a pie y el empresario. Pero muy viejas en el mundo financiero local y global.
El problema es ese que las personas antes de opinar sobre el tema, debe estudiar, contrastar, analizar hechos. No lo digo por usted. Usted hace preguntas legítimas. Hay quienes opinan sin saber nada de lo que va el asunto
En realidad, yo tengo muchas dudas sobre la efectividad del "control" que supuestamente ejercemos. Y tengo ejemplos concretos (la violación sistemática del FISCO por no pocos actores económicos), la incompetencia demostrada a la hora de hacer cumplir lo que se legista y establece. Ejemplo: resolución 93 del Ministerio de Comercio Interior. a 3 años de su implementación hoy hay menos MIPYMES que aceptan pagos alternativos digitales, la relación debe estar por alrededor de 5 a 1. y lo peor del caso es que no se ocultan para negarse y lo hacen públicamente a la cara de todos sin saber si eres "inspector" o no. En fin compañeros: como se dice en el argot popular: no tenemos "la sartén por el mango". Perdonen mi dureza pero es la realidad y lo digo así en aras de llamar la atención para que los decidores o servidores públicos tomen las medidas pertinentes que corrijan esta situación. Saludos
Optimista, José Alberto, Dany y Mary lean primero y analicen antes de emitir criterios desacertados, por no decir desatinados, enseguida se fueron con la bola de trapo y empezaron a cuestionar a las MIPYME por sus ingresos, créditos, capital de trabajo etc etc etc, Los sujetos obligados a cumplir con esta norma jurídica, son los trabajadores por cuenta propia, las micro, pequeñas y medianas empresas, las Cooperativas No Agropecuarias, y los proyectos de Desarrollo Local, que realizan o ejercen la actividad de Teneduría de Libros, empero y es obvio que toda forma de gestión ya sea estatal o no estatal sus cuentas tienen que estar claras, transparentes y auditables ante cualquier anomalía. .
Las mypime en Cuba hacen lo que quieren lo primero es que violan todas la norma que existen y todo el mundo lo sabe y no pasa nada como ejemplo no te hacentan transferencia no te hacen billete de 5,10,50.100 y no pasa nada quien revisa eso nadie todo muela y quién sufre eso es pueblo trabajador revisa bien eso Randi
Y que hacemos con lo que no aceptan no solo esos billetes sino ninguno que sean en moneda nacional
las leyes se hacen para hacerlas cumplir y existen códigos penales para eso , pero que alguien viole la ley sea cual sea no es culpa del que la viola sino del que deja que se viole al no cumplir con su trabajo dígase el estado y todas las formas que tiene de ejercer ese control fiscal y penal las mipymes , tcp campesinos etc cumplen o no cumplen, de acuerdo, si los dejan hacer como dicen algunos lo que le da la gana pues bien eso es culpa de los que deben controlar ese proceso asi que no le echen la culpa al que viola la ley sino al que debe hacerla cumplir que viven de eso y cobran por eso y si hoy hay tanto relajo y no se sabe que hacer es facil ,empiece por los que deben fiscalizar ahi tendra los culpables con perdón de todas aquellas personas que trabajan en esos organismos y conozco su buen trabajo pero en general eso esta muy mal remunerado y son faciles de engatusar
Revisen los importadores miren el precio de importacion y el precio de venta, los hay imposible, solo el costo esta por debajo del pago a la ONAT y eso no lo ven, o hay privilegiados aqui en la habana.
Bien por la legislación cubana, lo que hace falta es que se cumpla parejo para todos los entes. No sólo para los pobres.