Clientes del Banco Popular de Ahorro en Sancti Spíritus denuncian estafa con Transfermóvil
Según Yamila Acosta Meneses, especialista de Comunicación y Marketing del BPA, la mayoría de los casos son estafas.
“Muchos de los clientes que han venido buscando asesoría, cuando nos narran el suceso, hemos entendido que se trata sin lugar a dudas de una estafa.
Por lo que alegan las víctimas se trata de personas que parecen tener conocimiento de quienes reciben paquetes del exterior mediante varias agencias.
Un supuesto representante de la agencia de envíos realiza una llamada al cliente que debe recibir la paquetería comunicándole que todo está pagado, pero que tiene que rectificar ese pago. Entonces le solicitan a la persona que acceda a Transfermóvil, se autentique y en la sección de transferencia ponga el número de cuenta que le indican y donde va el monto para realizar la trasferencia lo que deben poner es un supuesto código”
Maité Hernández Gómez, jefa de Banca Electrónica del BPA en la provincia, explicó que ese código es un número precedido de ceros.
La plataforma no reconoce los ceros a la izquierda, por lo que 00012000 se convierte en 12 000.00 pesos transferidos.
“En primer lugar queremos alertar a nuestros clientes y a todos los usuarios de la aplicación Transfermóvil. Si usted entra a la opción de transferencia, lo que va hacer es pasar dinero de su cuenta para otra, no va a confirmar pagos ni nada que se le parezca”
Hernández recomendó revisar cada operación y el mensaje de confirmación que envía la aplicación.
¿De qué manera obtienen tanta información? Uno de los afectados tiene su tesis.
“Cuando a la casa llegan los paquetes por medio de alguna de estas agencias, siempre tienen por fuera un papel con todos nuestros datos, dirección, teléfonos y demás. ¿Quién sabe por cuántas manos pasan esos bultos? Cualquiera le puede tomar una foto y por ahí se pueden escoger las posibles víctimas”
El banco recomienda a los afectados realizar la denuncia ante la policía y seguir las instrucciones de las autoridades. La dirección del Banco, una vez radicada la denuncia, pondrá al servicio de las investigaciones todos los datos que sean necesarios para esclarecer el delito.
(Con información de Escambray)
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Bueno eso es estafa pero a alguien va ese dinero por hay se puede averiguar quién es o por lo menos cancelar la tarjeta para que no se pueda estafar de nuevo.
También resolver es bug de tranfermovil en la próxima actualización para que no se pueda introducir números adelante para así evitar errores y estafas a por esa cuestión.
Pero como es posible que en el campo del monto este admita ceros a la izquierda sin estar procedido de un punto?. Ese campo debe ser de tipo moneda. A mi siempre me ha extrañado que se traga un número entero.
Eso pasa cuando haces algo mal y lo vendes como la panacea. Transfermovil no tiene ni la cuarta parte de seguridad de ENZONA que la gente se queja por lo engorroso del proceso de creación de cuentas pero es mucho más segura que Transfermovil, el proceso de soporte y atención al cliente es mucho mejor y más personalizado, la app es mucho más funcional y atractiva al usuario y realmente en términos de estafa de fishing como es el caso existen muchísimas menos probabilidad de que te estafen en ENZONA como en Transfermovil.
Transfermovil es seguro. Y obviamente hay mas posibilidad de pishing u otro tipo de estafa en Transfermovil que en Enzona porque el primero se usa mas. Ambas son seguras. El pishing es un fenómeno no inherente a las apps, sino a la capacidad de las personas de ser engañados.
No seas ilus@ la estafa se hace en cualquier plataforma sin importar cuan segura te parezca. ENZONA es la basura más grande que se ha hecho ya que necesita conectarse a la página web y ni te dice cuando está desactualizada porqué da algún error la aplicación. La utilidad de Transfermovil está más que probada ya que puedes hacer uso de la misma solamente usando código USSD por lo que no necesitas un teléfono con conexión a la web, es más puedes usar el servicio hasta en un teléfono donde no tengas instalada la aplicación solo necesitas saber los códigos USSD y listo.
Eso es matemática pura, los ceros a la izquierda no valen. Cualquiera que haya ido a la escuela sabe que 00012000 es lo mismo que 12000. 00.
No es un error de Transfermovil, es un error de los conocimientos del que piensa que es diferente. 67 años de Revolución para olvidar algo tan básico.
Y respecto a Enzona es más colador que Transfermovil y requiere datos y más complicado. Sigo prefiriendo Transfermovil qué funciona dondequiera, no así Enzona que es más colorete que cálidad y raoidez
En el mercado de Ferreiro en Santiago de cuba están estafando en el pago en línea cuando revisas no hace descuento ,quien controla ?,tengo la evidencia en mi celular.
El pago en línea lleva un ícono diferente dentro del QR que lo hace fácilmente identificable. Dudo mucho que estés haciendo pago en línea y si transferencia. Puede que alguien le cambie el ícono para confundir y estafar pero ese QR de transferencia no se puede escanear con la opción de pago en línea
La aplicación debería tener protección contra intentos de estafas que utiluzan este tipo dd ingeniera social y proporcionar algún menú de confirmacion adicional para estas transacciones.
Pero también proceder enérgicamente cuando se producen denuncias, porque tanto la apk como el banco resultan, aunque involuntarios, participantes necesarios en la estafa. Ese dinero no queda colgando de un árbol para que el delincuente lo recoja a escondidas, va a parar a una cuenta o teléfono muy bien identificable que tiene asociada una persona determinada.
Una vez intentaron hacerme una estafa utilizando suplantación de identidad de un conocido y con los mensajes, datos de tarjetas y teléfonos recibidos intenté que el Banco Metropolitano tomara acciones y se desentendieron del asunto por completo.
Las instituciones que resguardan nuestro patrimonio tienen que ser más activas en estos casos.
En otros paises se paga seguro contra fraudes por eso mismo, cada banco tiene su propia App y es responsable de sus vulnerabilidades, no una aplicacion de una entidad que no se responsabiliza por eso
Manuel: la solución está en no ser tan tontos, ¿a quién se le ocurre que realizar una transferencia es un modo de comprobar un código? Nuestro dinero debemos cuidarlo nosotros.
Una amiga europea me decía hace tiempo que los cubanos éramos como niños en cuerpos de adultos... ¡cuanta razón tenía! Aquí los giles están a la orden del día.
Coger a los estafadores no es dificil pues deben tener una cuenta de recepcion a su nombre con todos sus datos disponibles.
Recomiendo a los organos competentes de que una vez detectado el fraude y definido los infractores los publiquen como mismo publicaron la denuncia y ese escarmiento publico es mas efectivo que cualquier sancion de indole legal.
Fácil de coger es verdad pero a la PNR le importa poco cogerlos aunque le des todos los datos. La potestad debía tenerla el banco sin mediar PNR, porque la información al banco esas rápida que a la policía y enseguida buscan las cuentas que mediaron, como banco de inmediato debían congelar esas cuentas e incluso las APK que también uno les informa pudieran desactivarle a ese cliente porque el banco puede darles el CI rápido del dueño de la tarjeta a dónde fue a parar la transferencia. Si desde inicio lo hubieran hecho no fueran tantos los afectados.
Bueno, por lo que veo, la tecnología, que es tan útil, se está convirtiendo en una limitación para las personas que usamos Transfermovil. Ya los ladrones no son sólo los que entran a un lugar físico y roban dinero y otros bienes y hasta matan a quienes se le pongan en el camino, ahora es más sofisticado. Creo que debe hacerse una minuciosa investigación que incluya un señuelo para pescar al inmundo ladrón. Hace años que tengo Transfermovil y me ha ido bien. Gracias por la información porque: "Guerra avisada no mata soldado". La Matemática de la escuela nos enseñó que los ceros a la izquierda no valen, pero parece que sí cuestan. OJO con ellos de ahora en adelante.
Y recen para que si son estafados los estafen utilizando ENZONA que es bastante difícil que lo hagan porque al menos por ENZONA llamas como me pasó a mi y te atienden al momento y te le dan seguimiento de verdad. A mi sobrino lo estafaron por Transfermovil y se metió casi un año para que le dieran respuesta y se resolviera el caso porque era un pelotéo de ETECSA para el Banco que perdió las patas.
Para que te estafen en ENZONA tienes que haber entregado tu usuario y contraseña, tu pin de 6 dígitos que te llegó a tu teléfono y ademas si lo que te robaron fue el teléfono tienes que haber entregado tu contraseña de pago... o sea, que no es jamón que te estafen por ENZONA a no ser que seas bien pero bien tonto como para dar todos los datos personales, de aplicación y tu contraseña de pago o para hacer una transferencia del tipo "Estoy en el Hospital con tu familiar, transfiere 2000 a ésta cuenta XXXX-XXXX-XXXX-XXXX" como le ha pasado a mucha gente.
En Transfermovil también tienes que tener la clave. Enzona fue y ha sido por excelencia la primera plataforma que era fácilmente estafable.
Qué si necesitan ambas, un correo de confirmación a la cuenta del propietario antes de confirmar el pago
Cierto. El peloteo entre el banco, etecsa y la policía. La transferencia de responsabilidad es alta entre las instituciones y el cuidadano. Ya se está hablando de ese fenómeno en Cuba. La atención al cliente en Etecsa es pésima. En Xetid no debe ser tanto.
Transfermovil es a mí entender más seguro que enzona, enzona ha hecho todos esos cambios por todos los intentos, con o sin éxito, de estafa que se prestan desde la inseguridad de internet, la verdadera seguridad está en la desconfianza y en las publicaciones que se hacen aquí, muchos de estos intentos de estafa son cosas en el mundo más desarrollado se hacen y que ya como son conocidos no se materializan.
Dos veces me han llamado. Primero preguntan si tengo familiares en el extranjero, acto seguido si poseo transfermovil.Enseguida me doy cuenta que pretenden estafarme pues me pregunto como obtuvieron mi número telefónico fijo y seguidamente les informo que a través de transfermovil no hago transferencia alguna, dicho esto cuelgan. La última vez le pregunté a nombre de quien viene el paquete y automáticamente cuelga. Señores las agencias de paquetería solo te avisan para entregarte o recoger el paquete en tal o cuál lugar. Lo demás son inventos para estafarte.
Las agencias de paqueteria no deben exponer los datos personales de los destinatarios. Que usen un QR cifrado con esa información y que la lectura del QR sea con una contraseña que solo la posea el repartidor.
Me alegro mucho que se haya realizado esta denuncia, y que TRANSFERMOVIL aclare los detalles. Yo resido en Santa Clara, y en el día de ayer recibí una llamada al teléfono fijo mio del celular 56362822 (tengo identificador de llamadas), exactamente en los mismos términos explicados en el artículo. Las personas hablaban con acento y vocabulario del oriente del país. Yo imaginé desde el principio por donde venían, pero "les di cuerda" para ver cuál era el truco. Cuando pidieron usara la opción de transferencia para "ratificar el código" ahi mismo les corté y evite ser estafado. Espero que las autoridades competentes puedan seguir este teléfono celular y encontrar a los delincuentes. saludos atentos
Correos de cuba debe eliminar la práctica de poner a la cara de todo el mundo los datos de los destinatarios. Esos es ilegal segun la ley de datos privados. Y usar QR con lectura de contraseña cuya clave solo la tiene el repartidor.
El gran problema es que el Banco no actua si no hay denuncia de la policia, y la policia no quiere meterse en eso, al menos en la habana, recuerdo una vez fuimos a denunciar una estafa y la respeusta de la policia fue: Eso es por gusto.... (Estacion la 4ta de Infanta), cuando les dijimos queremos igual levantar la denuncia, alegaron ue la persona que hacia eso no estaba, y ahi nos tuvieron 4 o 5 horas sin tomar datos ni nada esperando nos fueramos, parece es mejor no levantar denuncias ni incidencias para no tener que trabajar... Nos dijeron la persona no va a venir esta reunida, pero deje sus datos o venga mañana. Una cosa tan facil como levantar denunca y pasarla al banco para que se encargue de congelar las cuentas implicadas, no quieren hacerlo
Pero hay que tener pocas luces para pensar que un número en "monto a transferir" sirva para verificar un código, un poco de sentido común señores.
Los creadores del software ?habran estudiado previamente todas las alternativas de seguridad y todas las posibles vulnerabilidades? Eso es clave a la hora de crear softwares; desde el GUION hay que prever. Luego durante las pruebas hay que realizar simulacros.
Hay muchas formas de estafar. No es solo por paqueteria, la guía de Etecsa esta pública ilegalmente desde hace años, ahí están los datos de todos, y hasta sin tecnología puede hacerse usando ingeniería social, hay miles de modos, en el trabajo nuestro expediente laboral tiene nuestro carnet y dirección, en los libros del CDR, en las escuelas, los vecinos, etc. Obtener los datos es fácil, somos nosotros quienes debemos tener la cabeza sobre los hombros
Realmente es una estafa con el modo operandi en todo el país. Soy de Santiago de Cuba y algo parecido pudo haberle sucedido a mi abuela. Recibe la llamada de una persona la cual se identifica como un funcionario de aduanas y que necesita rectificar un pago por una paquetería que viene desde el extranjero.
Esta persona realiza la llamada al teléfono fijo de la vivienda dejando unos datos personales por supuesto todos falsos y número que no le corresponde al nombre de la cual procede la llamada.
También con la intención de que se acceda a transfer móvil porque le preguntó varias veces si ella podía transformar pero mi abuela no posee transfer móvil y aquello me causó curiosidad porque la persona fue insistente más que en el extranjero no tenemos familiar que no haya hecho alguna paquetería anteriormente lo cual de ser así avisaría a mi móvil que soy yo quien tiene conexión con ellos.
Se pone curioso la situación cuando yo le rectifico que aduanas no tienen nada que ver con la mensajería de paquetes sino con el control y La regulación de lo que se entra y de lo que sale del país.
Esta persona además de ser insistente no posee un perfil claro en el WhatsApp porque revisé en varias ocasiones y cambia constantemente la imagen del WhatsApp. Esta última no es una ocupación clara para determinar quién es el individuo pero me arrojó algunos datos.
Mucha insistencia de esta persona trata de hacer lo mismo conmigo y el transfer móvil y por supuesto no le dedica vida a eso porque siempre me resultó ser un estado.
En una segunda ocasión pasado varios días a una vecina frente a mí le está sucediendo lo mismo recibe la llamada se empezó queriendo proceder con el mismo modo y lo curioso está en que comparando los datos que había pasado con mi abuela y lo que había sucedido con ella es que estas personas tratan de que sus blancos sean personas mayores de edad.
Por qué lo digo porque llama a mi abuela que tiene 73 años y a la persona vecina de mi barrio a quien primero localiza es a su padre que tiene 80 años. La cual también tiene familiar en el extranjero.
El que no conozca la transfer móvil debe saber que transfer móvil no reaccionan a la numeraciones que empiezan con ceros para realizar transferencias y que esta aplicación trabaja con códigos mms y son fáciles de vulnerar.
Y que hace la Policia????
Se debe investigar cómo es posible que en algunos bancos de la firma Banco Popular de Ahorro no aceptan que se pague en pesos cubanos y obligan a la gente en pagar por Transfermóvil. Ha pasado en la provincia Artemisa y se ha denunciado a la ONAT, específicamente en el municipio de Bauta. La gente debe ir a otro municipio a ver si hay suerte y puede pagar, por ejemplo, los impuestos de la ONAT. Una sugerencia: los bancos han de usar su propia plataforma Online y no obligar a la gente a usar una plataforma ajena porque no hacen devoluciones como se especifica en el artículo. Muy buena idea dar esa información aclaratoria.
No se si existe pero creo que el MININT necesita de un departamento para atención a los delitos en el ciberespacio. Se necesita defender a nuestra población
Quiero comunicar que me sucedió, en el mes de febrero a las 6 de la mañana con ese cuento de entregar paquete, yo media dormida , me estafaron 20 000 pesos. Terrible , fue todo rápido.
Me llamaron al teléfono fijo y ahí fue todo.
Mi hermana hace dos semanas atrás le estafaron 30000 cup ,una persona a través del WhatsApp de " una compañera de trabajo " que le hiciera una transferencia porque mi hermana está necesitada de efectivo por no tener donde sacar ( trabaja de 6am-6pm ) excepto los domingos y le dieron un número de tarjeta a la cual le hizo la transferencia ,resultó estafa ,al ir a l a policía de nuestra localidad Cárdenas a denunciar y el trato fue bien descortés y desinteresado por una solución viable.Si existe un número de tarjeta bancaria. No es posible a través del banco y con interés de aclarar el caso y proteger a los trabajadores que la policía siga el rastro y dirección del dinero ? Porque no congelan esa y todas las cuentas que intervengan en el destino de ese dinero mal habido ? Los malechores y ladrones no pueden apoderarse del país ,ni andar con tanta impunidad .Preservemos lo que fue un logro de la revolución LA TRANQUILIDAD CIUDADANA POR FAVOR .
Agradecemos información
Esa estafa también aquí en Las Tunas ha ocurrido y en mi persona lo pude evitar y copiar el número de teléfono desde donde realizaron la llamada gracias a un ID, fue un hombre de aproximadamente 30 a 35 años del municipio Bayamo Granma Teléfono 23 547- -6. No pongo dos números porque estoy casi convencida que debe ser un centro de trabajo.
Lo más aguntiosos de eso es que se promueve una plataforma que no es segura. A parte de la responsabilidad personal de cada cual, hay algo bien claro, son movimientos electrónicos, todo deja trazas, tanto ecetsa como las cuentas del banco ... donde están los detenidos?? Porque con la cantidad de estafas que se generan a diario es para que se le prepara más atención y estuviera pagando todos los delincuentes que se dedican a eso.
En mis tiempos de escuela. La profesora de español nos criticaba mucho cuando escribíamos composiciones. Ella decía que las mismas debían tener si o sí Introducción, Desarrollo y Final. No sé porqué me viene esto a la mente después de leer el artículo
Las estafas en las que se usan tarjetas bancarias son las más comunes.El banco puede perfectamente identificar al delincuente,pero no lo hace,por lo que implícitamente , es su cómplice aunque no participe de los beneficios
Todo está muy bien, todos tenemos culpa en la estafa, pero el entregar nuestros datos a las agencias ilegales que por una parte ayudan, pero te joden por la otra es súper peligroso, así que también hay que verificar a quien les damos información.
Entonces los de afuera que envían sus cositas tienen que exigir a los dueños de esas agencias validación de sus gestiones y gestores en cuba
Porque ese modus operandi es utilizado también fuera de cuba donde hay más automatización,
Todo ocurre gracias a la autorización tan cómoda pero peligrosa
Mi consejo: que todos los implicados estremen las precauciones
Igualmente no dar los números de sus tarjetas enviando fotos de las mismas dónde aparece nuestro datos
En la aplicación hay una sección para enviarlo sin necesidad de la foto
Y lo otro es que las autoridades bancarias incrementen las alertas por todas las vías posibles de las cosas que no debemos hacer al dar nuestras información
O sea campañas de seguridad de nuestra información
El banco si puede detectar al dueño de la tarjeta las operaciones con la misma. Espero publique nombres y sanciones de los estafadores.
Hay que actuar inmediatamente, los documentos deben estar impresos en la PNR solo poner los datos para que se lleven al banco y este actúe porque es mucho el estafado y con la demora no cogen a nadie, historias sobran, en algunos casos se puede congelar la cuenta y de seguro se agarran a los delincuentes, también con la colaboración de ETECSA, entre estos organismos debe estar coordinada la actuación, tenemos bastante experiencia, solo la actuación rápida dará al traste con las fechorías.
Es qu dejaron de poner esos animados de Bugs Bunny dónde hacía más de mil y una artimañas para engañar al villano. Y la gente ya dejó de pensar que esas cosas existen.
Que lo hagan, e insistan, demuestra que aún hay gente "sin cabeza" con dinero en la mano....
Saludos a todos, muy buena explicación del modus operandi, pero considero mas importante es transmitir a ETECSA que es el desarrollador de la App Transfermovil para corregir esa vulnerabilidad lógica porque los sistemas no son estáticos, requieren de mejoras constantes a medida que sem detectan fisuras. Sugiero que a los implicados en esos delitos, a los victimarios, independiente de la sanción penal se le impida abrir cuentas bancarias para evitar vuelvan a delinquir, las medidas deben ser severas porque los delincuentes carecen de vergüenza.