Alerta Bandec sobre nueva ola de estafas digitales mediante WhatsApp
Foto: Revista Mercado.
El Banco de Crédito y Comercio (Bandec) en Matanzas emitió a través de redes sociales una alerta a la población sobre el incremento de estafas digitales que utilizan la plataforma de mensajería WhatsApp como principal vector de ataque.
De acuerdo con especialistas de seguridad bancaria y la Policía Nacional Revolucionaria (PNR), en las últimas semanas se ha registrado un repunte de denuncias vinculadas a dos modalidades delictivas específicas que comprometen no solo la privacidad de las cuentas, sino también el patrimonio financiero de los ciudadanos.
Bandec Matanzas detalló el modus operandi de estos ciberdelincuentes para que la población yumurina y del resto del país esté prevenida ante cualquier contacto sospechoso.
Primera modalidad: el fraude de la “vinculación” y el código de 8 dígitos
La primera variante de estafa se basa en la ingeniería social para obtener acceso no autorizado a la cuenta de WhatsApp de la víctima. El proceso es el siguiente:
- Suplantación inicial: El estafador contacta a la víctima a través de WhatsApp, frecuentemente utilizando un perfil falso que imita la foto y el nombre de un contacto real de la agenda (un familiar, un compañero de trabajo o un amigo cercano).
- La excusa técnica: El impostor alega tener un problema técnico o la necesidad de “sincronizar agendas” o “vincular teléfonos”. Bajo este pretexto, solicita a la víctima que realice una acción concreta: “Mira, te voy a pasar un código de ocho dígitos, por favor ponlo en tu teléfono y compárteme tu ubicación en tiempo real para que se vinculen nuestros WhatsApp”.
- La trampa del código: El código de ocho dígitos que el estafador proporciona NO es para vincular dispositivos. Es, en realidad, el código de verificación que el sistema de WhatsApp envía por SMS o llamada al teléfono del estafador para que él pueda instalar la cuenta de la víctima en su propio dispositivo móvil.
- Consecuencia directa: Al compartir ese código, la víctima entrega las llaves de su casa digital. El delincuente registra la cuenta en otro teléfono y la víctima pierde el acceso de forma inmediata. A partir de ese momento, el estafador suplanta la identidad de la víctima y comienza a solicitar transferencias monetarias urgentes a toda su lista de contactos, aprovechando la confianza existente.
Medidas de protección ante esta modalidad
- Corte radical: No proporcione jamás códigos de verificación a terceros, sin importar el parentesco o la confianza que diga tener la persona que lo solicita. Ningún servicio legítimo de mensajería solicita que se “ponga” un código ajeno.
- Recuperación inmediata: Si ya compartió el código, intente recuperar su cuenta de inmediato desde su propio teléfono. WhatsApp le enviará un nuevo código de verificación al número legítimo para expulsar al intruso.
- Revisión de sesiones: Acceda a Ajustes > Dispositivos vinculados y cierre cualquier sesión que no reconozca.
- Activación de seguridad reforzada: Habilite la Verificación en dos pasos (Ajustes > Cuenta > Verificación en dos pasos). Este PIN personal añade una capa extra de seguridad que impide el registro de la cuenta en otro dispositivo sin esa clave maestra.
Segunda modalidad: hackeo de cuenta y ofertas engañosas de “cambio 1x1”
La segunda modalidad es más elaborada y tiene como objetivo directo el desfalco económico a través de falsas ofertas de cambio de moneda.
- Toma de control: El delincuente obtiene acceso a una cuenta de WhatsApp (ya sea mediante el método anterior o por otras vulnerabilidades) y bloquea al propietario legítimo para que este no pueda alertar a sus contactos.
- El cebo en el estado: Una vez controlada la cuenta, el estafador publica un estado visible para todos los contactos con un mensaje tentador: “Necesito hacer una transferencia urgente. Doy efectivo en mano al 1x1. Interesados al privado”.
- Explotación de la confianza: Los contactos de la víctima ven el estado y, al reconocer a su amigo o familiar, bajan la guardia. Confían en que la oferta es legítima.
- Simulación y huida: El estafador entabla conversaciones amables y convincentes. Acuerda montos y proporciona una tarjeta bancaria para recibir la transferencia. Una vez que el contacto de confianza realiza la transferencia bancaria, el estafador bloquea a la víctima secundaria y desaparece con el dinero.
Claves para no caer en las redes del cibercrimen
Especialistas de Bandec insisten en que la principal barrera de defensa es la desconfianza racional y la verificación externa.
La regla de oro: Verifique siempre por una vía alternativa. Si recibe una solicitud de dinero o una oferta sospechosa de un contacto, no responda solo por WhatsApp. Realice una llamada telefónica normal a través de la red de Cubacel (marcación directa) o, mejor aún, exija una videollamada inmediata por la propia aplicación para comprobar que está hablando con la persona real y no con un suplantador.
Las excusas sobre “micrófono dañado” o “mala conexión” son un indicador claro de fraude.
Escepticismo financiero: Desconfíe por sistema de cualquier oferta de cambio de moneda “1x1” o “por debajo de la tasa” que se ofrezca exclusivamente por redes sociales. Estas transacciones informales carecen de respaldo legal y son el caldo de cultivo perfecto para estafas.
Procedimiento en caso de ser víctima
Si lamentablemente ha sido víctima de alguna de estas modalidades delictivas, Bandec Matanzas recomienda seguir el siguiente protocolo de actuación:
- Acopio de Evidencias: Realice capturas de pantalla de absolutamente todo: la conversación completa, el número de teléfono del estafador, el código solicitado, el comprobante de la transferencia bancaria y el perfil falso. Esta documentación es crucial para la investigación.
- Bloqueo Financiero: Si proporcionó datos de sus tarjetas magnéticas (número, fecha de vencimiento o código CVV), proceda de inmediato a cancelarlas a través de los canales oficiales de su banco (Telebanca o sucursal).
- Denuncia formal: Acuda a la unidad de la Policía Nacional Revolucionaria (PNR) más cercana para interponer la denuncia correspondiente. Aporte todas las pruebas digitales recopiladas.
- Gestión Bancaria: Diríjase a su sucursal bancaria con el número de la denuncia policial para reportar formalmente la transacción fraudulenta y recibir orientación sobre los pasos legales a seguir en el ámbito financiero.
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La problemática de las estafas digitales en WhatsApp, como las descritas por Bandec Matanzas, involucra una vulnerabilidad inherente a la ingeniería social y la confianza en la interacción digital, donde los ciberdelincuentes explotan la falta de conciencia sobre los mecanismos de seguridad y la percepción de familiaridad para obtener acceso no autorizado a cuentas y realizar fraudes económicos. Estas modalidades, que incluyen la suplantación de identidad mediante el empleo de códigos de verificación y el control de cuentas para facilitar ofertas engañosas, demuestran la necesidad de reforzar la seguridad a nivel del usuario mediante la implementación de medidas como la verificación en dos pasos y la confirmación a través de canales externos, además de promover una cultura de desconfianza racional y protección activa frente a solicitudes de información sensitiva en redes sociales.
Saludos, Gracias por el aviso, que lo realicen en Matanzas, es "" la punta de Iceberg en todo el país. Está situación podrá resolverse, cdo !!! No haya que pedirle permiso a nadie y "" se quiera publicar el nombre y la foto de estos delincuentes humanos consentidos"", aunque la ONG de los "" Delincuentes Humanos "", les de las quejas al Papá del Vaticano"". Cuando se aplique está medida, "" sin pedirle permiso a nadie, empezará a resolverse "" este nuevo tipo de emprendimiento criollo ""
Muchas gracias a BANDEC Matanzas por alertarnos ante estos ciberdelincuentes, de inmediato lo publicó en el grupo de WhatsApp de mi empresa, y el de mis familiares para alertarlos a todos. Gracias CUBADEBATE.
Eso sucede por varios factores deprimentes, pero la solución esta en manos del banco, tan simple como proporcionar a la pnr o al tribunal la identidad del dueño de la tarjeta a la que se transfirió wl dinero de la estafa. Cuando se quiere se puede, pero si no hacen nada, wefuiran las estafas.
Recomiendo q publiquen o comenten este articulo en diferentes medios de comunicación para q le llegue a más personas, los cubanos somos muy confiados y los adultos mayores los desfavorece el desconocimiento
Desgraciadamente estas estafas proliferan en gran parte por la inacción de los órganos competentes en resolverlas. Para consumarlas los estafadores brindan una serie de datos digitales, como números de tarjetas, teléfonos etc. que pueden hacer fácil su seguimiento y localización, y a través del BNC, congelar estas cuentas y sus montos hasta que se aclare la situación; pero la realidad es que no se hace mucho por resolver el delito, y se culpa a las victimas de no proceder correctamente y con seguridad, como si estas fueran especialistas de la tecnología.
También con Telegram. Se llama Pishing. Las agencias bancarias no tienen nada que ver con esto. Usen Todus. Las agencias bancarias deberian bloquear las cuentas de los titulares si asi lo desean, sin el paso de la formalidad de la denuncia policial. Use Todus
Y la OSRI que hace? Ellos deben estar pendientes de este tipo de ciberdelito
Usted debe entender la naturaleza de este tipo de delito basado en el engaño. Si a usted lo engañan o se deja engañar, no hay institucion que pare eso. Lo que si se puede hacer por parte de las instituciones es la divulgación de las modalidades de los ciberdelitos. Justamente lo que está haciendo este medio, pero mas proactivo.
Fui víctima de ese tipo de delito recientemente. Me suplantación la cuenta por 52min q fue el tiempo q me pidieron para q tuviese el móvil en modo avión. Todo fue por una oferta de empleo. Gracias por las alertas a tener en cuenta.
Aquí se impone que las autoridades protejan a la victima y no meterle miedo de que si hace la denuncia podría ser sancionado o multado, un actuar mezquino para no trabajar.(No son pocos los casos)
Aqui en Bayamo Granma, le sucedio a mi hijo fuimos a la policia con todos los datos del estafador y la identidad del propietario de la tarjeta donde se transfirio el dinero y la policia pretendia acusar a mi hijo con la intencion de que no hiciera la denuncia, con lo cual logro su objetivo y continuo el estafador su fechoria en plena unidad de la policia con otras victimas Quedando la delincuencia con impunidad policial asi no acabamos con los estafadores y vividores del trabajo ajeno.
Tremendo ese comentario...entonces la policía no permitió que su hijo hiciera la denuncia??? Hay complicidad con el malechor?????
Buenos días. Gracias por este artículo. Yo fui víctima de una estafa por transfermovil en Enero, acudí a la Unidad de policía, di muchos elementos y formas de buscar al infractor entrando en ETECSA o en BANDEC o BPA y todavía espero por los infractores?????
Yo fui víctima hice mi denuncia me pidieron las evidencia y pregunte q si me devolvían el dinero y me dijeron q casi nunca eso pasaba porque usaban tarjetas y líneas robadas me disguste y en realidad sentí rabia y no continúe el proceso
Muchísimas gracias por la información. Al igual que los virus, con frecuencia aparece un nuevo método de estafa, y me huelo que esta de suplantación de identidad, por su nivel de sofisticación, nació en el extranjero, por lo que recomiendo que nuestros organismos competentes de Ciberseguridad profundicen en ella.
Ahora también llaman al teléfono fijo diciendo que son de servicio de paquetería o cualquier otro invento, siempre hay personas que caen en la estafa pero hasta ahora, este acto queda impune y los criminales lo saben
Le sucedió a una vecina mía. Su identidad fue suplantada, hizo la denuncia en la PNR y le dijeron que el banco demoraba 15 días en decir quién es el dueño de la tarjeta a donde se transfirieron los miles y miles de todas las personas que vieron su estado y confiaron. En 15 días, ese estafador tiene tiempo de sobra para irse de Cuba alegremente. No entiendo!
Cada persona debe estar alerta de estas fechorías y no caer en la estafa, las autoridades no son las responsables, y si se denuncia con todos los elementos y la policía no hace nada es porque se hace cómplice del delito.
Buenos días, aprovecho la información brindada para dar otro tipo de ataque de la que fui victima, por suerte me percate a tiempo.
Una llamada al teléfono fijo de mi casa, la persona se presentó como trabajador de la Agencia de Matanzas, problemas con el combustible, recibieron un paquete a mi nombre, enviado desde los Estados Unidos y que yo tenia que hacer un contrato con ellos y que de esta forma podían sacar la mercancía para llevármela, tenia que autenticarme en transfer movil , a la cuenta 9238-1299-7950-1378, en el valor poner el código 009900 y el numero de móvil a confirmar 53859849. cuando busque la identidad tenia una foto de un Teniente Coronel, no pudo lograr su objetivo, pero puede pasarle a cualquier persona, he oido varios casos. gracias por la publicación de Cubadebate.
Saludos.
Alumi
Pienso que hay que darle duro a estos malechores que se alimentan del sudor ajeno, mano dura para estos DELINCUENTES.
Buena información. Saludos
Este tipo de estafa esta en todas partes del pais y estan bien organizadsa por los ciberdelincuentes.
Hace un año mi esposo pasó por lo mismo en Holguín.Una estafa por suplantación de identidad de un familiar del exterior por la app de whats app y entregó 12 hojas fotocopiadas en la la primera unidad de la PNR, en un file con los datos bien claritos de tarjetas, números telefónicos ,conversaciones etc y no ha habido respuesta aún.
muy buena la información, quiero decir que a veces no se resuelven estos delitos porque no se denuncian en todos los casos, a mi hija le pasó igual y transfirió a la cuenta del impostor, entonces fue y realizó la denuncia en la unidad de policía en Cienfuegos, se demoró un poco, pero al final la sorprendió, cuando la llamaron de la unidad para que se presentara y le reintegraron todo su dinero que había perdido en la estafa.
por lo que recomiendo que siempre se efectué la denuncia que no todo es malo con la policía. resolviéndose el caso y quedando identificado los delincuentes que viven en cuba y en ek extranjero.
Es muy fácil atraparlos, número de cuenta y número de teléfono, pero a veces es la PNR la que no tiene deseos de trabajar. Quieren tener menos denuncias, te tratan de convencer de que no pongas la denuncia; parece que así ganan más o claro, tienen menos trabajo. Se ha perdido la confianza en la PNR, creo que alguien de esa institución debe explicar lo que se está haciendo. Vayan a los municipios, ahí donde mucho queda impune.
Buenos días, la información es muy interesante, el problema real es al momento de que la víctima tiene que iniciar el trámite de denuncia y bancario, en el día de hoy 11 de abril estoy desde bien temprano en la PNR del municipio La Sierpe en Sancti Spiritus, hasta este momento ( 11:10 am), no ha habido nadie por parte de esta institución que se haya dignado a tomar la denuncia. Creo que no por gusto hay tanta delincuencia.
Siento mucho si mi comentario afecta emocionalmente a alguien.
Faltó mencionar la Estafa reciente a una compañera de trabajo y de otros que después supimos, que se hace mediante el teléfono fijo y donde el delincuente confirma si es el nombre y apellido de la victima y su municipio de residencia. Es tan convincente que la amiga a quien le sucedió, la cual no es nada tonta, fue dando los pasos que le indicaban por el teléfono hasta llegar al WhatsApp y donde le solicitaron la numeración de su tarjeta de Banco.
Es doloroso que suceda esto si le sumamos las dificultades que se presentan día a día cuando vamos a pagar por transferencia o en linea, ésta última ya ni existe, pero bueno este tema lo tocaré en la sección que corresponde que ayer lei y habla sobre este tema tan
molesto para muchos cubanos que todo lo tenemos en las tarjetas de jubilaciones o salarios...saludos y gracias